Isi kandungan
- Tentukan Diri Anda
- Tentukan Pasar Sasaran Anda
- Menjadi Prudent Memilih Model Anda
- Jadilah Objektif dan Bebas
- Jadilah Multi-Tasker
- Garisan bawah
Bagaimana, betul, apakah perancang kewangan sampai ke puncak? Investopedia membahaskan beberapa fikiran perniagaan pelaburan terbaik di Amerika Syarikat untuk nasihat yang baik dan mantap, dan di sini formula mereka menasihati perancang kewangan untuk digunakan untuk menjadi penasihat teratas:
Takeaways Utama
- Menjadi penasihat kewangan teratas boleh kelihatan seperti tembakan panjang dalam industri yang kompetitif ini. Kami bertanya beberapa penasihat paling berjaya di negara ini dan mereka memberikan nasihat yang hebat kepada kami. Mengeluarkan niche dan membuat nama anda dikenali dengan sesuatu yang khusus dan mendefinisikan pasaran sasaran anda muncul beberapa kali.Boleh dapat menyulap beberapa tugas secara objektif, tidak berat sebelah juga merupakan nasihat utama.
Tentukan Diri Anda
David Molnar, pengarah urusan di firma perkhidmatan kewangan HighTower San Diego, berkata para penasihat perlu memikirkan siapa yang mereka mahu. "Tentukan sama ada anda akan menjadi penasihat kekayaan atau pengurus portfolio, " katanya. "Kami menentukan penasihat kekayaan sebagai seseorang yang mengambil pendekatan berasaskan holistik, merancang peruntukan aset yang sesuai dan kemudian mengalihkan sumber dana harian ke pengurus wang, sama ada melalui akaun berasingan, dana bersama atau kedua-duanya. Pengurus portfolio fokus lebih lanjut mengenai proses pengurusan aset dan akan melakukan pemilihan keselamatan portfolio yang diberikan secara dalaman."
Molnar mengatakan tidak ada jawapan yang betul atau salah kepada soalan itu, kerana terdapat banyak contoh penasihat yang berjaya yang mematuhi salah satu daripada dua disiplin tersebut. "Tetapi realitinya adalah anda tidak boleh melakukan secara berkesan, " tambahnya. "Sekiranya anda baru memulakan perniagaan atau mencari kerjaya sebagai penasihat / perancang kewangan, hanya ada satu pilihan. Anda tidak mempunyai masa untuk menjadi pengurus portfolio yang berkesan dan memasarkan diri anda kepada calon baru pelanggan."
Tentukan Pasar Sasaran Anda
Molnar juga menasihati profesional pengurusan kekayaan untuk mengenali keperluan umum dan kebimbangan para penonton sasaran mereka dan kemudian menjadi ahli dalam menyelesaikan masalah ini. Ambil langkah langsung berikut, katanya:
- Hadir acara perdagangan dan fungsi rangkaian industri. Temui profesional yang berkhidmat dengan komuniti ini. Jadikan diri anda kelihatan kepada mereka. Ketahui pasaran di dalam dan luar. Siapa pemain? Siapa yang boleh dielakkan?
"Semakin sering anda dilihat pada pelbagai acara dan fungsi rangkaian, semakin anda akan dilihat sebagai pakar oleh orang lain, " tambahnya.
Menjadi Prihatin dalam Memilih Model Perniagaan Anda
Wayne B. Titus III, penasihat fidusiari, penasihat, dan penasihat di AMDG Financial, firma pengurusan kekayaan yang berpusat di Plymouth, Mich. Berkata penasihat harus menentukan bagaimana mereka dapat memberikan perkhidmatan terbaik kepada pelanggan mereka. "Pilihan saya adalah untuk melayani dari perspektif fidusiari, hanya bayaran, " katanya. "Sebagai CPA, kod etika profesional saya menyatakan bahawa saya sepatutnya bebas dan dalam penampilannya. Saya percaya bahawa sebagai Penasihat Pelaburan Berdaftar Bebas (RIA), firma saya berada di kedudukan yang terbaik untuk membolehkan saya berkhidmat kepada pelanggan saya dari yang paling banyak perspektif yang bebas dan objektif."
Sentiasa Menjadi Objektif dan Penasihat Bebas
Titus mengatakan bahawa pengurus kekayaan boleh memberi nasihat yang datang dari perspektif yang berbeza dan pelanggan perlu kejelasan di mana anda datang. "Anda bekerja dengan pelanggan anda, untuk menyokong matlamat dan objektif mereka, tanpa konflik kepentingan sebenar atau yang dianggap, " katanya. "Mereka memahami dengan jelas tahap tanggungjawab dan pampasan yang anda terima untuk kerja yang anda lakukan. Mereka boleh menilai kos sebenar dan manfaat pilihan yang telah mereka buat."
Apabila pelabur memahami bahawa anda berhutang kepada mereka kewajipan kesetiaan dan dipegang pada piawaian tertinggi di bawah undang-undang, banyak manfaat mula terakru kepada amalan anda, tambah Titus. "Calon pelabur, dengan minat untuk mengurus kekayaan mereka dengan bijak, mula memilih anda daripada alternatif lain di pasaran, " katanya. "Mereka menjadi pelanggan dan mengesyorkan dan dengan mudah memperkenalkan anda kepada keluarga dan kawan mereka. Rujukan adalah norma, hubungan yang berlangsung selama bertahun-tahun, melalui beberapa generasi."
Jadilah Multi-Tasker
Minoti Rajput, perancang kewangan yang disahkan dengan Strategi Perancangan Selamat dari Southfield, Mich., mengatakan bahawa mempunyai beberapa variasi dalam amalan penasihat anda adalah kunci untuk naik ke puncak. "Memiliki lebih daripada satu bidang khusus, seperti melakukan perkara yang sama dan bekerja dengan jenis pelanggan yang sama mungkin akan memenuhkan, " kata Rajput, seorang veteran industri.
Beliau juga menasihatkan untuk kekal berhubung dengan profesional perkhidmatan kewangan lain secara tetap. "Pembelajaran dan berkongsi idea antara satu sama lain adalah indah, bersandar pada satu sama lain semasa tekanan lebih baik, " tambahnya.
Garisan bawah
Semua pakar kami menambah bahawa penasihat terbaik suka apa yang mereka lakukan untuk hidup dan sama efektifnya sebagai profesional jualan kerana mereka adalah sebagai profesional pelaburan. Mereka mengatakan bahawa para penasihat elit kerap menubuhkan matlamat pemerolehan pelanggan dan mempunyai proses pengambilalihan pelanggan yang halus, dibina atas pipa petunjuk, rujukan dan peluang jualan yang diambil dari strategi itu.
Apa yang dipanggil "elit penasihat" juga cenderung memiliki beberapa kelayakan yang mengagumkan, seperti menyusun gelar Sarjana dalam bidang kewangan di atas tajuk Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP®). Pelanggan suka pakar, dan lebih banyak kepercayaan yang diberikan penasihat, lebih baik persepsi kepada bakal pelanggan.
Semua perkara di atas tidak mewakili satu-satunya sifat yang memisahkan purata dari golongan elit, tetapi mereka berada di bahagian atas senarai pengurus kekayaan yang telah meningkat ke atas profesi mereka, dan mereka mahu anda melakukan perkara yang sama.
