Perancangan harta tanah melibatkan satu set perkhidmatan khidmat nasihat perundangan, kewangan dan perakaunan yang disediakan untuk membantu klien memindahkan aset mereka menjadi pewaris dengan cara yang cekap cukai. Terdapat beberapa pensijilan perancangan harta untuk profesional kewangan, perakaunan, dan undang-undang dengan pengalaman yang relevan. Calon mestilah memenuhi keperluan tahap minimum terlebih dahulu.
Takeaways Utama
- Menjadi perancang harta tanah memerlukan pengetahuan kewangan, cukai, dan perakaunan. Perancang ladang biasanya mempunyai undang-undang, perakaunan, atau ijazah kewangan dan pensijilan. Perancang harta pusaka perakuan biasa boleh termasuk Peranchis Amanah dan Perancang Harta Tanah (CTEP), Perancang Harta Bertauliah (AEP), dan Penasihat Amanah dan Penasihat Kewangan (CFTA).
Peranan Perancang Estet
Perancang ladang biasanya bekerja dengan pelabur individu, pejabat keluarga, pemilik perniagaan, dan individu yang bernilai tinggi. Peranan seorang perancang harta tanah adalah kompleks dan melibatkan banyak bahagian bergerak.
Seorang perancang harta tanah berfungsi dengan pelanggan untuk merumuskan dan melaksanakan strategi perancangan cukai untuk memindahkan aset secara efisien, mengikut kehendak mereka, kepada pewaris dan penerima lain. Aspek lain perancangan harta pusaka dari pemberian sumbangan amal untuk memilih insurans hayat.
Sesetengah penyedia perancangan hartanah merintis amalan mereka dengan khidmat nasihat kewangan dan pengurusan kekayaan. Pengurus kekayaan, pegawai amanah dan pentadbir amanah, pegawai pelaburan, peguam, akauntan, dan perancang kewangan semua boleh berminat dalam mengejar pensijilan.
Pendidikan dan Kepakaran
Perancang harta tanah kebanyakannya mempunyai undang-undang, perakaunan, atau ijazah dan pensijilan kewangan dan untuk alasan yang baik. Perancangan harta tanah adalah maze rumit undang-undang persekutuan dan negeri, keputusan IRS, dan tafsiran kehakiman. Ini semua mempengaruhi bagaimana aset dan pendapatan dirawat untuk tujuan cukai berdasarkan pelbagai jenis transaksi, pemindahan, peristiwa pencetus, profil individu-umur, tunggal atau berkahwin, dan lain-lain. Mewujudkan dan mengurus urus niaga ini memerlukan pemahaman tugas dan tanggungjawab fidusiari.
Undang-undang yang sentiasa berubah, serta iklim kehakiman dan politik, membuat perancangan harta tanah yang sangat dinamik di mana penasihat adalah transaksi kejuruteraan yang mesti memegang air dengan pihak berkuasa. Amalan dan pandangan tertentu boleh mempunyai jangka hayat yang pendek.
Sebagai tambahan kepada pelbagai peringkat ijazah lanjutan, ijazah undang-undang, dan pensijilan - MBA, MPA, JD, CPA, dan CFA-sifat khusus, rumit, dan sentiasa berubah dari segi bidang membuat persijilan khas membantu. Mempunyai mereka juga memberi perancang harta tanah tambah kredibiliti, yang membantu dalam mengembangkan perniagaan mereka.
Memperolehi pensijilan perancangan harta tanah biasanya memerlukan kursus latihan mengenai etika, perancangan kewangan, undang-undang cukai, pematuhan, dan persekitaran kawal selia.
Persijilan Perancangan Harta Tanah
Di bawah adalah pensijilan paling biasa yang mungkin dipertimbangkan perancang harta pusaka.
Amanah Berkanun dan Perancang Harta Tanah (CTEP)
Akademi Kewangan dan Pengurusan Global adalah badan pensijilan untuk penetapan CTEP, yang memberi penekanan kepada para profesional yang berkhidmat dengan pelanggan bernilai tinggi. Pendapatan CTEP memerlukan sekurang-kurangnya tiga tahun pengalaman dalam perancangan harta tanah atau amanah. Selain itu, calon mesti mempunyai:
- Suatu ijazah sarjana muda atau sarjana dalam bidang kewangan, cukai, perakaunan, perkhidmatan kewangan, undang-undang atau MBA, MS, Ph.D, atau JD dari sekolah atau universiti terakreditasiAktif atau lebih banyak kursus yang diluluskan dan yang berkaitanAkses latihan sertifikasi yang berterusan.
Perancang Harta Bertauliah (AEP)
Penamaan AEP diberikan oleh Persatuan Perancang & Konsultasi Kebangsaan. Calon mestilah atau mempunyai perkara berikut:
- Berlesen untuk mengamalkan undang-undang sebagai peguam, untuk mengamalkan CPA, atau pada masa ini ditetapkan sebagai Pengunderait Bertauliah Bertauliah (CLU), Perunding Kewangan Berkanun (ChFC), Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP), atau Penasihat Amanah dan Penasihat Kewangan (CTFA), antara lain, aktiviti perancangan harta tanah sebagai peguam, akauntan, profesional insurans jiwa, perancang kewangan, atau pegawai amanah. Pengalaman minimum lima tahun yang terlibat dalam perancangan harta tanah dan kegiatan perancangan harta. Sekurang-kurangnya 30 jam pendidikan berterusan dalam tempoh 24 bulan, di mana sekurang-kurangnya 15 jam mestilah dalam perancangan harta tanahTwo kursus siswazah melalui The American College (bagi mereka yang mempunyai pengalaman kurang daripada 15 tahun dalam perancangan harta tanah)
Penasihat Amanah dan Penasihat Kewangan (CTFA)
CFTA dianugerahkan oleh Persatuan Bankir Amerika. Keperluan termasuk:
- Sekurang-kurangnya tiga tahun pengalaman dalam pengurusan kekayaan dan penyelesaian satu program latihan pengurusan kekayaan yang diluluskanA surat cadanganAnda etika penyataanPassing a exam
Untuk mengekalkan penunjukan, 45 kredit pendidikan berterusan diperlukan setiap tiga tahun.
Persijilan Penasihat Pengurusan Kekayaan yang berkaitan
Terdapat juga beberapa pensijilan yang berkaitan dengan perancangan harta tanah yang mungkin berguna. Ini termasuk yang berikut:
- Pegawai Pematuhan Berkanun
Garisan bawah
Menjadi perancang harta tanah boleh menjadi sukar dan memerlukan pengalaman dan pengetahuan luas, termasuk undang-undang, perakaunan, dan kewangan. Memperolehi pensijilan perancangan harta tanah meningkatkan kemahiran dan kredibiliti seorang perancang harta tanah.
