Pelaburan mudah, tetapi pelaburan yang berjaya adalah sukar. Statistik menunjukkan bahawa majoriti pelabur runcit, mereka yang bukan profesional pelaburan, kehilangan wang setiap tahun. Terdapat pelbagai sebab mengapa, tetapi ada satu yang setiap pelabur dengan kerjaya di luar pasaran pelaburan memahami: mereka tidak mempunyai masa untuk menyelidik sejumlah besar stok, dan mereka tidak mempunyai pasukan penyelidikan untuk membantu dengan tugas yang besar itu. (Untuk bacaan berkaitan, lihat 4 Elemen Asas Nilai Saham .)
Atas sebab itu, pelaburan yang dibuat selepas kajian kecil sering mengakibatkan kerugian. Itu berita buruk. Berita baiknya ialah, walaupun cara yang ideal untuk membeli stok adalah selepas banyak penyelidikan, pelabur boleh mengurangkan jumlah penyelidikan dengan melihat barang-barang pilihan ini:
TUTORIAL: Asas Bon & Hutang
Apa yang mereka lakukan
Jim Cramer, dalam bukunya "Real Money, " menasihati pelabur untuk tidak membeli saham kecuali mereka mempunyai pengetahuan yang lengkap tentang bagaimana mereka membuat wang. Apa yang mereka buat? Apakah jenis perkhidmatan yang mereka tawarkan? Di negara apakah mereka beroperasi? Apakah produk utama mereka dan bagaimana ia dijual? Adakah mereka dikenali sebagai pemimpin dalam bidang mereka? Fikirkan ini sebagai tarikh pertama. Anda mungkin tidak akan pergi pada tarikh dengan seseorang jika anda tidak tahu siapa mereka. Jika anda berbuat demikian, anda meminta masalah.
Maklumat ini sangat mudah dicari. Menggunakan mesin carian pilihan anda, pergi ke laman web syarikat mereka dan baca tentang mereka. Kemudian, sebagai Cramer menasihati, pergi ke ahli keluarga dan mendidik mereka tentang potensi pelaburan anda. Jika anda boleh menjawab semua soalan mereka, anda tahu cukup.
Nisbah Harga / Pendapatan
Bayangkan seketika anda berada di pasaran untuk seseorang yang boleh membantu anda dengan pelaburan anda. Anda wawancara dua orang. Satu orang mempunyai sejarah yang panjang untuk membuat orang banyak wang. Rakan anda telah melihat pulangan yang besar dari orang ini, dan anda tidak dapat menemui sebarang alasan mengapa anda tidak boleh mempercayainya dengan dolar pelaburan anda. Beliau memberitahu anda bahawa untuk setiap dolar yang dia buat untuk anda, dia akan menyimpan 40 sen, meninggalkan anda dengan 60 sen.
Lelaki lain baru sahaja memulakan perniagaan. Beliau mempunyai pengalaman yang sangat sedikit dan, walaupun dia nampaknya menjanjikan, dia tidak mempunyai banyak rekod kejayaan. Keuntungan untuk lelaki ini ialah dia lebih murah. Dia hanya mahu menyimpan 20 sen untuk setiap dolar yang dia buat - tetapi bagaimana jika dia tidak membuat anda sebanyak dolar sebagai lelaki pertama?
Sekiranya anda memahami contoh ini, anda memahami nisbah P / E atau harga / pendapatan. Jika anda mendapati bahawa syarikat mempunyai P / E 20, ini bermakna bahawa pelabur sanggup membayar $ 20 untuk setiap $ 1 per pendapatan. Itu mungkin kelihatan mahal tetapi tidak jika syarikat berkembang pesat.
P / E boleh didapati dengan membandingkan harga pasaran semasa dengan pendapatan kumulatif empat suku terakhir. Bandingkan nombor ini kepada syarikat lain yang serupa dengan yang anda penyelidikan. Jika syarikat anda mempunyai P / E yang lebih tinggi daripada syarikat sejenis yang lain, ada sebab yang lebih baik. Sekiranya ia mempunyai P / E yang lebih rendah tetapi berkembang pesat, itulah pelaburan yang patut diperhatikan. (Sekiranya nombor-nombor ini mempunyai anda dalam kegelapan, pengiraan mudah ini akan membantu meringankan cara, lihat Cara Cari P / E Dan PEG Ratios .)
Beta
Beta sepertinya sesuatu yang sukar difahami, tetapi tidak. Malah, ia boleh didapati di halaman yang sama dengan Nisbah P / E pada pembekal data saham utama, seperti Yahoo atau Google. Beta langkah-langkah turun naik atau bagaimana mood saham syarikat anda telah bertindak selama lima tahun yang lalu. Fikirkan S & P 500 sebagai tonggak kestabilan mental. Sekiranya syarikat anda jatuh atau naik lebih daripada S & P dalam tempoh lima tahun, ia mempunyai beta yang lebih tinggi. Dengan beta, sesuatu yang lebih tinggi daripada 1 adalah beta tinggi (bererti risiko yang lebih tinggi) dan apa pun yang lebih rendah daripada 1 adalah beta rendah (risiko lebih rendah). (Beta mengatakan sesuatu tentang risiko harga, tetapi berapa banyak yang dikatakan mengenai faktor risiko asas?)
Anda perlu menonton stok beta tinggi kerana, walaupun mereka mempunyai potensi untuk membuat anda banyak wang, mereka juga berpotensi untuk mengambil wang anda. Beta yang lebih rendah bermakna saham tidak bertindak balas terhadap pergerakan S & P 500 seperti yang lain. Ini dikenali sebagai stok pertahanan kerana wang anda lebih selamat. Anda tidak akan membuat banyak masa, tetapi anda juga tidak perlu menontonnya setiap hari.
Dividen
Carta
Belajar membaca carta adalah kemahiran yang memerlukan masa, tetapi bacaan carta asas memerlukan sedikit kemahiran. Jika carta pelaburan bermula di sebelah kiri bawah dan berakhir di sebelah kanan atas, itu satu perkara yang baik. Jika carta sedang menuju ke bawah, tinggalkan dan jangan cuba mencari sebabnya. Terdapat beribu-ribu stok untuk dipilih tanpa memilih salah satu yang kehilangan wang. Sekiranya anda benar-benar percaya pada stok ini, letakkan pada senarai jam tangan anda dan kembali semula pada masa akan datang. Terdapat ramai orang yang percaya untuk melabur dalam stok yang mempunyai carta mencari menakutkan, tetapi mereka mempunyai masa dan sumber penyelidikan yang mungkin tidak anda lakukan.
Garisan bawah
Tiada yang mengambil tempat penyelidikan yang menyeluruh. Walau bagaimanapun, satu cara utama untuk melindungi aset anda adalah untuk melabur untuk jangka masa panjang dengan mengambil kesempatan daripada dividen dan mencari saham dengan rekod kejayaan yang terbukti. Kecuali anda mempunyai masa, strategi perdagangan yang berisiko dan agresif harus dielakkan atau diminimumkan.
