Dana indeks pasaran keseluruhan adalah dana bersama atau dana tukaran mata wang (ETF) yang menjejaki indeks ekuiti seperti Indeks Russell 3000, S & P 500, atau Indeks Jumlah 5000 Wilshire, sebagai penanda arasnya. Dengan melabur dalam saham yang dikaitkan dengan indeks yang diberikan, prestasi dana pasaran keseluruhan bertujuan untuk mencerminkan indeks yang dipersoalkan. Stok yang mendasari bahawa jenis dana yang melabur dalam seringkali sangat pelbagai dan mungkin termasuk kedua-dua stok topi yang dikeluarkan oleh syarikat terkenal, serta stok kecil yang dikeluarkan oleh syarikat-syarikat yang kurang dikenali.
Berikut adalah empat daripada yang paling penting hari ini. Jumlah aset, penilaian Morningstar, pulangan terkini (YTD), dan angka nisbah perbelanjaan adalah sehingga 23 Oktober 2019.
Takeaways Utama
- Jumlah indeks pasaran indeks menjejaki saham indeks ekuiti yang diberikan. Tiga indeks teratas yang digunakan sebagai tanda aras ialah Indeks Russell 3000, Indeks S & P 500, dan Indeks Pasaran Jumlah 5000 Wilshire. Dana indeks pasaran paling ketara termasuk jumlah Vanguard Indeks Pasaran Saham (VTSMX), Tabung Indeks Indeks Saham Keseluruhan Schwab (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB), dan Dana Pelaburan Indeks Wilshire 5000 (WFIVX).
1. Jumlah Indeks Pasaran Saham Vanguard
Indeks Vanguard Total Stock Market (VTSMX) bertujuan untuk mengesan hasil pelaburan CRSP AS Indeks Pasaran, yang terdiri daripada kira-kira 100% dari pasaran saham AS yang dilaburkan. Syarikat-syarikatnya, yang mewakili kerangka modal permodalan pasaran, terutamanya perdagangan di New York Stock Exchange dan NASDAQ.
Syarikat-syarikat teknologi menyumbang bahagian terbesar portfolio VTSMX, iaitu 22.3%. Syarikat perkhidmatan kewangan mempunyai 15.6% peruntukan, sementara syarikat penjagaan kesihatan mempunyai 14.5%. Syarikat-syarikat kitaran dan industri pengguna menyusun lima sektor utama, masing-masing dengan 12.3% dan 11% peruntukan.
Kira-kira 70% aset VTSMX dilaburkan dalam syarikat-syarikat cap besar. Syarikat-syarikat sederhana menyumbang 19% daripada portfolio dana, dan syarikat-syarikat kecil mempunyai peruntukan 9%. Lima dana utama dana itu ialah Apple, Inc., Microsoft Corp, Amazon.com, Berkshire Hathaway, dan akaun Facebook untuk kira-kira 11.7% daripada jumlah aset yang dilaburkan.
- Aset di bawah pengurusan: $ 827.06 bilion Pulangan YTD: 19.90% Perbelanjaan nisbah: 0.14% Kedudukan Morningstar: 4 bintang
2. Dana Indeks Jumlah Saham Indeks Schwab
Dana Indeks Indeks Saham Keseluruhan Schwab (SWTSX) menjejaki pulangan keseluruhan pasaran ekuiti AS seperti yang diukur oleh Indeks Pasaran Saham Indeks Dow Jones AS. SWTSX kini memberi tumpuan kepada teknologi (22.4% peruntukan), perkhidmatan kewangan (15.6%), penjagaan kesihatan (14.4%), pengguna kitaran (12.4%), dan industri (10.9%).
Saham-saham besar menyumbang kira-kira 70% daripada SWTSX, portfolio, yang lima kepemilikan utamanya adalah sama dengan dana Vanguard yang disebutkan di atas, dan juga terdiri daripada 11.7% daripada portfolio.
- Aset di bawah pengurusan: $ 9.96 bilionPembayaran YTD: 20.03% Perbelanjaan nisbah: 0.03% Kedudukan Morningstar: 4 bintang
3. The iShares Russell 3000
IShares Russell 3000 (IWV) adalah dana pertukaran bursa yang menjejaki prestasi Indeks Russell 3000, yang mengukur hasil pelaburan pasaran ekuiti AS yang luas.
Seperti rakan-rakannya, IWV menggunakan pendekatan pengindeksan untuk memilih sampel saham yang mewakili tanda aras yang mendasari. Peruntukan sektor IWV dan pegangan teratas adalah serupa dengan dana Vanguard dan Schwab, di mana lima nama teratas membentuk 12% daripada portfolionya. Dana melabur kira-kira 75% asetnya di syarikat-syarikat besar.
- Aset di bawah pengurusan: $ 9.62 bilionMembalas YTD: 21.23% Perbelanjaan nisbah: 0.20% Kedudukan pagi: 4 bintang
Saham kecil yang disenaraikan dalam jumlah dana indeks pasaran sering diniagakan, yang mungkin menyebabkan spread perdagangan yang tinggi dan kos urus niaga yang signifikan.
4. Dana Pelaburan Indeks Wilshire 5000
Dana Pelaburan Indeks Wilshire 5000 (WFIVX) adalah dana bersama yang menjejaki hasil pelaburan Indeks Wilshire 5000, indeks tertimbang pemodalan nilai pasaran semua saham yang beribu pejabat di Amerika Syarikat.
Walaupun indeksnya terdiri daripada sekitar 3, 600 syarikat, dana biasanya memegang 1, 000 hingga 2, 500 saham. Dana ini memberi penekanan kepada syarikat-syarikat cap modal yang besar, yang mencakupi 74% daripada portfolio keseluruhannya. Syarikat sederhana atau pertengahan mempunyai peruntukan sebanyak 18%, sementara syarikat kecil mempunyai peruntukan 8%.
Seperti dana lain dalam senarai itu, WFIVX menargetkan teknologi, perkhidmatan kewangan, penjagaan kesihatan, sektor kitaran pengguna dan sektor perindustrian, walaupun lima pegangan utamanya terdiri hanya 14% daripada portfolionya. Tidak seperti dana lain, WFIVX sahaja termasuk Alphabet Inc. (syarikat induk Google) dalam kuintet teratas pegangan stok.
- Aset di bawah pengurusan: $ 190.45 juta Pulangan YTD: 19.27% ​​Perbelanjaan nisbah: 0.60% Kedudukan pagi: 3 bintang
