Sektor kewangan memberi para pelabur peluang untuk mengambil bahagian dalam ekuiti dan sekuriti hutang syarikat, seperti bank, dana pelaburan, operasi broker, syarikat insurans dan firma hartanah, yang menyediakan perkhidmatan kewangan. Syarikat-syarikat yang beroperasi dalam industri kewangan sangat dikawal selia, yang menyebabkan ketelusan untuk pelabur dan pemegang saham. Pengawasan yang konsisten terhadap syarikat-syarikat kewangan juga memberikan potensi untuk pulangan mantap dari masa ke masa melalui gabungan penghargaan modal dan pembayaran dividen. Pelabur dalam dana bersama kewangan dan pilihan pelaburan terkumpul lain mempunyai manfaat untuk mengambil bahagian dalam industri yang mempunyai permintaan yang tinggi dari pengguna sedemikian rupa sehingga kepelbagaian dan pengurusan risiko adalah wujud.
Walaupun syarikat yang beroperasi di sektor kewangan memberikan manfaat yang unik kepada pelabur, terdapat risiko. Bank kebangsaan dan serantau, syarikat gadai janji, penyedia insurans dan firma hartanah semuanya terdedah kepada kadar faedah dan risiko kredit yang boleh menyebabkan pulangan yang menurun dari masa ke masa. Begitu juga, kebanjiran platform teknologi yang inovatif telah menetapkan tahap gangguan di kalangan organisasi perkhidmatan kewangan konvensional memandangkan lebih banyak pengguna beralih ke pilihan yang murah, berasaskan Internet. Pelabur yang merangkumi dana sektor kewangan dalam portfolio mereka harus berbuat demikian sebagai pelengkap kepada pegangan hutang dan ekuiti lain yang lain, dan harus mempunyai jangka masa pelaburan jangka panjang.
Kelas Dana Perkhidmatan Bersama A
Kumpulan Wang Perkhidmatan Kewangan Bersama Kelas A disokong oleh Franklin Templeton Investments, pemimpin dalam pelaburan dana bersama untuk pelabur institusi dan pelabur individu. Dana ini ditubuhkan pada tahun 1997 dan telah diuruskan oleh Andrew Sleeman sejak Disember 2009. TFSIX bertujuan untuk menghasilkan pulangan keseluruhan melalui peningkatan modal dengan tumpuan menengah ke atas pendapatan semasa dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset dana dalam sekuriti syarikat perkhidmatan kewangan. Sleeman dan pasukan pengurusan pelaburan menumpukan aset bernilai $ 605.84 juta dalam syarikat yang dipercayai mempunyai kecenderungan nilai berdasarkan nilai intrinsiknya.
TFSIX telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 3.89% untuk pelabur. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1.44%, yang sedikit di bawah purata kategori 1.52%. Pelabur membayar beban jualan terdahulu sebanyak 5.75% untuk sebarang pembelian dana, dan sekurang-kurangnya $ 1, 000 diperlukan untuk pelaburan awal. Pegangan teratas untuk TFSIX termasuk American International Group pada 3.49%; CIT Group, Inc. pada 3.29%; XL Group PLC pada 2.95%; Wells Fargo & Company pada 2.22%; dan MetLife, Inc. pada 2.20%.
Dana Perkhidmatan Kewangan Schwab
Dana Perkhidmatan Kewangan Schwab disediakan kepada pelabur melalui keluarga Charles Schwab dana bersama dan ditubuhkan pada tahun 2000. Wei Li adalah pengurus portfolio dana dan telah memegang jawatan itu sejak Jun 2013. Dana Perkhidmatan Kewangan Schwab bertujuan untuk menjana jangka panjang pertumbuhan modal dengan melabur majoriti aset $ 77.52 juta dalam sekuriti ekuiti syarikat yang beroperasi dalam pengurusan aset; operasi pembrokeran; bank perdagangan; firma perkhidmatan kewangan; syarikat insurans; amanah pelaburan hartanah, atau REIT, syarikat; dan persatuan simpanan dan pinjaman.
Sejak penubuhannya, SWFFX telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 3.32%, dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.90%. Ia tidak mengenakan caj penjualan terdahulu atau tertunda kepada pelabur tetapi memerlukan pelaburan permulaan minimum sebanyak $ 100 untuk akaun yang layak dan tidak layak. Pegangan teratas termasuk JPMorgan Chase & Co. pada 6.00%; Wells Fargo & Company pada 5.99%; Berkshire Hathaway, Inc. pada 5.48%; Bank of America Corporation pada 5.32%; dan Citigroup Inc. pada 5.27%.
Kelas Emas Perbankan dan Kewangan A
Kelas Emas Perbankan dan Kewangan Emas disediakan untuk pelabur menerusi kumpulan Emerald Investment dan mempunyai tarikh permulaan tahun 1997. Steven E. Russell adalah pengurus dana, yang memegang jawatan tersebut sejak Mac 2012. HSSAX menyediakan pelabur akses kepada pasaran ekuiti syarikat perkhidmatan kewangan dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya $ 218.58 juta dalam saham biasa dan pilihan syarikat yang terlibat dalam perkhidmatan perbankan atau kewangan. Objektif pelaburan dana adalah pertumbuhan jangka panjang melalui peningkatan modal, dengan pendapatan semasa sebagai objektif sekunder.
Sejak penubuhannya, HSSAX telah menyediakan pelabur pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 3.45%, dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 1.60%. Ia mengenakan beban jualan terdahulu sebanyak 4.75% ke atas pelaburan baru tetapi tidak mengenakan caj penjualan tertunda atas penebusan saham. Pelabur dikehendaki melabur sekurang-kurangnya $ 2, 000 untuk akaun tidak layak. Sehingga September 2015, pegangan teratas termasuk Bank of the Ozarks pada 3.42%; Tree.com, Inc. pada 2.98%; California Republic pada 2.89%; PacWest Bancorp pada 2.69%; dan FCB Financial Holdings, Inc. pada 2.62%.
Dana Perkhidmatan Kewangan T. Rowe
Dana Perkhidmatan Kewangan T. Rowe telah ditubuhkan pada tahun 1996 dan diuruskan oleh Gabriel Solomon. Ia bertujuan untuk menjana pertumbuhan jangka panjang modal dan tahap pendapatan sederhana dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset $ 652.61 juta dana dalam saham biasa syarikat yang beroperasi dalam sektor perkhidmatan kewangan. Pengurus dana mempunyai keupayaan untuk melabur dalam syarikat-syarikat yang menyediakan perisian kewangan atau yang memperoleh sekurang-kurangnya 50% hasil daripada menjalankan perniagaan dalam industri perkhidmatan kewangan. Syarikat-syarikat yang termasuk dalam PRISX menjalani analisis bottom-up dalam usaha untuk menilai potensi untuk peningkatan modal dari masa ke masa.
Sejak penubuhannya, PRISX telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 5.56%, dengan nisbah perbelanjaan 0.87%. Tiada caj jualan terdahulu atau tertunda yang dinilai kepada pelabur, tetapi sekurang-kurangnya $ 2, 500 diperlukan sebagai pelaburan awal dalam akaun tidak layak. Pegangan teratas termasuk JPMorgan Chase & Co. pada 4.84%; Citigroup, Inc. pada 4.77%; Bank of America Corporation pada 4.11%; State Street Corporation pada 3.21%; dan Niagara Financial Group Pertama pada 3.02%.
Kesetiaan Pilih Portfolio Perbankan
Dana Portfolio Perbankan Pilih Fidelity diuruskan oleh John Sheehy dan ditubuhkan pada tahun 1986. Ia bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan penghargaan modal dengan melabur dalam saham biasa syarikat yang beroperasi dalam industri perbankan. Sheehy dan pasukan pengurusan pelaburan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset $ 670.92 juta dana dalam penerbit organisasi perbankan domestik dan asing, masing-masing menjalani analisis asas untuk menentukan kestabilan kewangan dan kedudukan industri.
FSRBX telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 2.03%, dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.79%. Pelabur tidak dikenakan caj penjualan terdahulu atau tertunda untuk pembelian atau penebusan saham, tetapi pelaburan permulaan sebanyak $ 2, 500 diperlukan untuk akaun tidak layak dan akaun yang layak. Pegangan teratas termasuk Wells Fargo & Company pada 10.49%; US Bancorp pada 7.15%; Bank of America Corporation pada 5.79%; JPMorgan Chase & Co. pada 4.92%; dan Citigroup, Inc. pada 4.90%.
