Apakah Siri 26 itu?
Siri 26 adalah peperiksaan sekuriti dan lesen yang melayakkan pemegang untuk mengawasi mereka yang menjual dana bersama, anuiti yang berubah-ubah, dan insurans hayat yang berubah-ubah. Lebih luas, Siri 26 melayakkan pemegang saham untuk mendaftar sebagai prinsipal terhad yang menyelia dan menguruskan aktiviti jualan yang meliputi berikut: sekuriti boleh tebus yang didaftarkan di bawah Akta Syarikat Pelaburan 1940, seperti dana bersama, kontrak berubah dan program pembiayaan premium yang dikeluarkan oleh syarikat insurans.
Takeaways Utama
- Peperiksaan Seri 26 diperlukan untuk mereka yang akan mengawasi agen atau broker yang beroperasi dalam produk pembolehubah dan dana bersama. Peperiksaan yang dikeluarkan oleh FINRA terdiri daripada 120 soalan dalam tiga bidang topik substantif. Jika anda lulus peperiksaan ini, anda boleh mendaftar sebagai prinsipal yang terhad untuk syarikat pelaburan berdaftar.
Memahami Siri 26
Tujuan Siri 26 - juga dikenali sebagai Syarikat Pelaburan dan Pemeriksaan Kualifikasi Utama Produk Kontrak Variabel - adalah untuk melindungi orang awam yang melabur dengan menilai pengetahuan dan kecekapan Syarikat Pelaburan peringkat dan Pengeluar Produk Kontrak Variabel. Peperiksaan Siri 26 ditadbirkan oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA).
Untuk duduk untuk peperiksaan Siri 26, yang berharga $ 100, calon mesti dikaitkan dengan dan ditaja oleh firma ahli FINRA dan mestilah telah melepasi sama ada Syarikat Pelaburan dan Wakil Produk Kontrak Variabel (Siri 6), atau Wakil Sekuriti Am Peperiksaan (Siri 7). Selain itu, calon juga mesti lulus Essential Industry Securities (SIE).
Siri 26 Struktur dan Kandungan
Peperiksaan ini terdiri daripada 120 soalan, 10 daripadanya tidak disenaraikan dan diedarkan secara rawak sepanjang ujian. Calon diperuntukkan 2 jam dan 45 minit untuk menyelesaikan peperiksaan, yang dijalankan melalui komputer. Skor lulus ialah 70%. Tidak ada penalti untuk meneka, jadi calon harus menjawab setiap soalan.
Untuk maklumat lanjut, lihat Syarikat Pelaburan FINRA dan Kontrak Produk Variable Contractual Qualification (Siri 26) Garis Besar Kandungan.
Fungsi 1: Aktiviti Pengurusan Personel dan Pendaftaran Broker-Dealer (16 soalan)
- Bahagian 1: Mengendalikan aktiviti pengurusan kakitangan dan mentadbir pendaftaran broker-broker dan orang-orang yang bersekutu dalam Sistem Pendeposit Pendaftaran Pusat (CRD) dengan memfailkan, mengemas kini atau meminda dokumen-dokumen yang sesuai. Bahagian 2: Memberikan latihan dan pendidikan mengenai struktur, peraturan dan peraturan industri sekuriti, ciri produk, dan dasar yang kukuh.
Fungsi 2: Menyelia Orang Berkaitan dan Mengamalkan Amalan Jualan (49 soalan)
- Bahagian 1: Memantau, mengawasi dan mendokumenkan aktiviti penjualan orang yang bersekutu untuk mencapai pematuhan peraturan dan peraturan industri sekuriti dan dasar tegas dan memberikan maklum balas mengenai pengetahuan dan prestasi produk. Bahagian 2: Memantau, mengkaji, dan meluluskan komunikasi dengan orang ramai untuk mencapai pematuhan peraturan industri peraturan, peraturan, keperluan pemfailan dan dasar tegas. Bahagian 3: Mengawasi cadangan dan pengendalian akaun dan transaksi pelanggan untuk pendedahan yang sesuai mengenai produk, caj jualan, risiko, perkhidmatan, kos, yuran, dan penyampaian pendedahan dan dokumen undang-undang. Bahagian 4: Mengawasi kepatuhan terhadap peraturan pampasan tunai dan bukan pampasan FINRA. Bahagian 5: Mengkaji dan meluluskan atau melarang di luar urusan perniagaan dan kewangan peribadi orang yang bersekutu. Bahagian 6: Mengambil tindakan, sebagaimana perlu, mengenai perlakuan orang yang bersekutu dan menangani pelanggaran atau potensi pelanggaran aturan dan peraturan industri sekuriti dan kebijakan dan prosedur yang tegas.
Fungsi 3: Memantau Pematuhan dan Proses Perniagaan Broker-Dealer dan Pejabatnya (45 soalan)
- Bahagian 1: Mengawasi proses operasi firma untuk mematuhi keperluan pengawalseliaan yang berkaitan dengan pembukaan dan penyelenggaraan akaun pelanggan yang berterusan. Bahagian 2: Memantau, mengenalpasti dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan yang selaras dengan keperluan pengawalseliaan dan firma dan mengesahkan bahawa dokumentasi dikekalkan dan difailkan. Bahagian 3: Membangun, mengimplementasikan dan menguji kecukupan kawalan dalaman dan memantau aktiviti perniagaan untuk pematuhan terhadap keperluan pengawalseliaan dan pelaporan. Bahagian 4: Menjalankan pemeriksaan pejabat yang diperlukan untuk mengesahkan pematuhan terhadap keperluan pengawalseliaan dan dasar dan prosedur firma. Bahagian 5: Pengendalian, resolusi dan pelaporan yang sesuai yang diperlukan oleh aduan pelanggan. Bahagian 6: Mengawasi keperluan pengenalan, penyelenggaraan dan pelaporan produk atau garis perniagaan dan pematuhan tanggungjawab kewangan.
