Misi Investopedia adalah untuk menyediakan pelabur dengan ulasan yang tidak berat sebelah, komprehensif dan penarafan broker dalam talian. Kami komited untuk membantu pelabur di semua peringkat mencari broker dalam talian yang tepat untuk keperluan mereka. Untuk memberikan nasihat terbaik bagi setiap pelabur, kami merancang kaedah peringkat menyeluruh untuk mencari broker dalam talian terbaik dan broker terbaik untuk 12 jenis pelaburan dan perdagangan yang berbeza.
Pasukan kami
Pasukan peninjauan kami diketuai oleh Theresa W. Carey, yang menulis tinjauan pertama broker dalam talian pada tahun 1992, dan telah menjadi kuasa dalam perdagangan dalam talian dan platform pelaburan selama 27 tahun. Pengkaji pakar kami termasuk pedagang veteran, pakar pasaran kewangan, melatih pendidik, dan penyelidik yang semua pelabur dalam talian aktif dengan pengalaman berpuluh-puluh tahun.
Proses Semakan
Kami merancang sistem yang menilai broker berdasarkan 10 kategori utama dan 149 pembolehubah. Setiap kategori yang merangkumi elemen kritikal pengguna perlu menilai secara menyeluruh broker dalam talian.
Untuk mengumpul data, kami menghantar pertanyaan dengan 320 pertanyaan kepada broker yang mengambil bahagian. Kami memperoleh akaun pembrokeran langsung untuk setiap platform, dan menggunakan akaun untuk melakukan ujian tangan untuk setiap broker. Kebanyakan broker yang kami semak-semak memberi kami demonstrasi platform dan perkhidmatan mereka di pejabat kami di New York.
Dari soal selidik, tangan pada ujian platform broker, dan demonstrasi, kami menjaringkan setiap kategori penilaian, dan menggabungkan skor kategori ke dalam penilaian keseluruhan untuk setiap broker.
Kategori Penilaian
Dengan pelabur runcit individu dalam minda, kami mengambil pandangan kritikal terhadap perkhidmatan dan teknologi yang disediakan oleh broker dalam talian. Kami menganjurkan analisis kami kepada sepuluh kategori, menjaringkan setiap broker untuk prestasi dalam setiap kategori. Skor untuk anugerah keseluruhan adalah purata kategori.
| Kategori penilaian | ||
|---|---|---|
| Semak Kategori | Berat badan | Pembolehubah |
| Pengalaman Perdagangan | 10% | 15 |
| Teknologi Perdagangan | 10% | 11 |
| Kebolehgunaan | 10% | 13 |
| Mobile | 10% | 14 |
| Julat Tawaran | 10% | 16 |
| Penyelidikan dan Berita | 10% | 23 |
| Analisis Portfolio dan Laporan | 10% | 13 |
| Perkhidmatan Pelanggan dan Bantuan Dalam Talian | 10% | 16 |
| Pendidikan dan Keselamatan | 10% | 17 |
| Kos | 10% | 11 |
Setiap pelabur mempunyai keperluan yang berbeza. Pelabur awal memerlukan broker dalam talian dengan mudah menggunakan platform dan sumber pendidikan, sedangkan pedagang pilihan memerlukan alat analisis risiko dan cara untuk memodelkan pelbagai strategi. Sebagai tambahan kepada kedudukan keseluruhan kami, kami menyediakan kedudukan untuk sepuluh gaya perdagangan dan pelaburan yang berlainan. Dalam setiap kes kami menggunakan data yang sama, dan menimbang semula ciri-ciri yang paling penting untuk gaya itu. Butiran terperinci mengenai pemberat semula diberikan pada setiap kategori kategori.
Pengalaman Perdagangan
Kategori ini menilai aliran kerja keseluruhan untuk membuat pesanan.
Penekanan utama dalam kategori ini ialah aliran kerja yang terus meningkat secara logik dari satu langkah ke seterusnya. Kami memeriksa cara pedagang diberitahu bahawa perintah dilaksanakan, seperti notis pop timbul, kemas kini status pesanan, dan / atau teks pada peranti mudah alih apabila pesanan diisi.
Kami mencari tiket pesanan pra-diisi ketika menutup kedudukan, yang menghilangkan kesilapan yang mungkin berlaku semasa proses penutupan. Butang "Tutup" apabila melihat laporan portfolio lebih disukai. Kami juga menilai proses kemasukan pesanan pilihan, serta tabungan bersama, bon, dan (apabila tersedia), komoditi dan skrin masuk masuk pertukaran asing. Kaedah untuk meletakkan pesanan bersyarat, seperti satu-pembaziran-lain atau satu pencetus-yang lain, telah diperiksa.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan:
- Lajur kerja yang logik dan lurusA pelbagai jenis pesanan dalam talian (pasaran, had, berhenti, dibatalkan, dan sebagainya) Menjana pesanan tertutup terus dari penyenaraian portfolio dan dapat memilih lot cukai Menggulung strategi pilihan dengan nombor minimum daripada klik Keupayaan untuk membina pesanan bersyarat (satu mencetuskan satu lagi, satu membatalkan yang lain, dan lain-lain) Keupayaan untuk berdagang sekumpulan stok, atau pesanan peringkatA perdagangan jurnal
Teknologi Perdagangan
Kategori ini terutamanya menilai apa yang berlaku selepas peniaga menyerahkan pesanan dan juga alamat data sebelum dan selepas perdagangan.
Kami menilai kualiti data yang ada semasa proses kemasukan pesanan dengan penekanan pada data masa nyata penstriman. Ketersediaan strategi penambahbaikan harga dan teknologi penghalaan pesanan pintar (yang mendapati tawaran atau tawaran terbaik) adalah perlu untuk mendapatkan penilaian teratas dalam kategori ini. Kami bertanya sama ada enjin penghalaan pesanan broker menggunakan enjin semburan atau berurutan; semburan merentasi kenalan pelbagai tempat pada masa yang sama dan kurang cenderung untuk melaksanakan pesanan melalui laluan yang menawarkan pembayaran untuk aliran pesanan. Broker yang menawarkan peningkatan harga - jualan di atas harga tawaran atau membeli di bawah harga tawaran - menerima sebahagian kecil daripada satu mata bergantung kepada bahagian transaksi mereka yang mendapat manfaat.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan tawaran broker:
- Streaming harga masa nyata sepanjang prosesRandar penghalaan yang menekankan peningkatan hargaAbiliti untuk menyesuaikan pengalaman perdagangan, seperti menetapkan bilangan default default atau jenis pesananAbiliti untuk meletakkan perdagangan dari grafRasa-masa terkini untuk membeli kuasa dan keseimbangan margin
Kebolehgunaan
Kategori ini menilai pelayaran tapak keseluruhan dan kemudahan penggunaan.
A 5 di sini bermakna laman web atau program mudah digunakan dan direka dengan baik, tidak terjatuh apabila bergerak dari skrin ke skrin dan boleh disesuaikan dengan keperluan pengguna.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan:
- Permulaan cepat untuk pelanggan baruEasy akses kepada penyelidikan dengan jalan yang jelas untuk tiket perdagangan status akaun semasa dipamerkan, jika dikehendakiKeradaan ketersediaan tiket perdaganganBoleh dapat dengan mudah beralih dari satu kawasan platform ke satu lagiPengubahsuaian dan pilihan pemperibadian
Mobile
Kategori ini menilai aplikasi mudah alih dan laman web berkuasa HTML-5 yang menyesuaikan diri dengan peranti mudah alih yang digunakan.
Ketersediaan dan kualiti data dagangan dan akaun mudah alih adalah metrik utama di sini, serta peluang pendidikan yang boleh anda ambil untuk perjalanan.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan:
- Data masa nyata streaming, termasuk carta dan berita Keupayaan untuk berdagang saham dan pilihan kompleks pada tablet atau telefon pintar anda Keupayaan untuk berdagang semua kelas aset yang ditawarkan di tapak web atau platform desktop Integrasi integrasi platform adalah kunci. Senarai semak yang disusun di desktop sepatutnya boleh didapati di peranti mudah alih juga - dan sebaliknya Pemberitahuan amaran yang ditetapkan pada alur kerja desktopSmalam untuk membuat pesanan dan menguruskan akaun
Julat Tawaran
Kategori ini menilai kelas aset seorang pelanggan broker boleh berdagang dalam talian.
Kami memberi mata untuk kepelbagaian pelaburan yang boleh diniagakan dalam talian, dengan mata separa yang diberikan untuk mereka yang hanya boleh diniagakan dengan memanggil broker secara langsung. Memandangkan dagangan saham panjang dan pendek, serta pesanan pilihan satu kaki kini menjadi standard, kami tidak memberi mata untuk transaksi tersebut.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan:
- Sebuah inventori besar stok yang boleh dijual pendek, yang ditentukan oleh bilangan stok pada senarai peminjam yang mudah dipinjam Keupayaan untuk perdagangan pilihan kompleks Jumlah bilangan ETF yang tidak bersifat komisen tersedia Jumlah dana yang tidak ada urusniaga dana tersedia, serta jumlah keseluruhan dana bersama yang ditawarkan Keupayaan untuk berdagang bon korporat dan perbandaran serta perbendaharaan, CD dan akses antarabangsaDirect langsung ke pasaran antarabangsaA rundingan robo-yang disepadukan ke platform pembrokeran. Seorang penasihat robo yang memerlukan log masuk berasingan menerima lebih sedikit mata
Kemudahan Penyelidikan
Kategori ini menilai kualiti dan kebolehcapaian penyelidikan, sebut harga dan carta.
Kami mencari penyelidikan, berita dan carta yang dikaitkan dengan portfolio pelanggan dan senarai menonton; kualiti penyelidikan pihak ketiga dan integrasi dengan seluruh tapak; dan ketersediaan penyaring, dengan penekanan khusus pada penyaring pilihan.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan
- Penapis saham yang boleh disesuaikan dan digunakan semula yang menjana hasil yang boleh dijangkakan, seperti menambah senarai pantau atau membuka tiket pesananOptions ciri penjanaan ideaBahagian biasa dan penapis pendapatan tetapPercetakan dan ubahsuaian yang canggihLevel II meneliti penyelidikanAnalisisPememium penyelidikan, kedua-dua proprietari dan pihak ketiga. Mata yang ditolak untuk penyelidikan yang menjana bayaran tambahan
Analisis Portfolio dan Laporan
Kategori ini menilai bagaimana pedagang dan pelabur dapat memantau kejayaan dan kegagalan mereka, untuk membantu mereka membuat perdagangan yang lebih baik pada masa hadapan.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan:
- Laporan yang jelas dibentangkan, dikemaskini dalam masa nyata, menunjukkan baki, kedudukan dan status margin semasaCerjemahan laporan analisis portfolio dengan pautan ke berita dan penyelidikan Sejarah transaksi yang hebatKeupayaan untuk portfolio beta-berat seseorang atau membandingkannya dengan indeks atau penunjuk yang disesuaikanTax laporan juga jatuh dalam kategori ini. Kredit penuh diberikan untuk laporan yang boleh dibuat di laman web broker, tanpa bayaran tambahan atau kemasukan data yang diperlukan Kredit kredit diberikan kepada broker yang mengisi perkhidmatan seperti GainsKeeper dan Maxit (analisis cukai dan program pelaporan) untuk bayaran tambahan
Perkhidmatan Pelanggan dan Bantuan Dalam Talian
Kategori ini menilai proses pelanggan berjalan ketika ada masalah, atau apabila pelanggan memerlukan tambahan tangan.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan:
- Bantuan dalam talian yang mudah dicari dan digunakan. Bantuan sensitif konteks mendapat poin tambahanSetiap sembang langsung, panduan pengguna, dan soalan yang sering ditanyakanSemak masa tunggu untuk bantuan di telefonKeupayaan untuk melawat broker secara peribadiSistem sistem untuk mengendalikan perdagangan surgeStock pinjaman program, yang membolehkan pelanggan yang memegang stok panjang untuk meminjamkannya kepada penjual pendek dan menjana pendapatanMenyorakan portfolio margining
Pendidikan dan Keselamatan
Kategori ini menilai apa tawaran broker untuk membantu pelanggan mereka mendapatkan lebih selesa melabur dalam pelbagai kelas aset, serta langkah keselamatan mereka.
Tanda teratas dalam kategori ini memerlukan:
- Tawaran pendidikan berkualiti tinggi, kedua-dua dalam talian dan liveWebinars, video dan teks yang dianjurkan ke dalam laluan pembelajaran yang lebih disukaiKalkulator dan alat perancanganTwo-faktor pengesahanSatu statistik pengukuran keselamatan oleh penilai pihak ketiga. Kekuatan kata laluan setiap broker diperlukan, dan sama ada perubahan kata laluan dipaksa dari masa ke semasa hingga ke masa penggunaan pengenalan biometrik pada peranti mudah alih
Kos
Kategori ini menilai bahagian bawah untuk menggunakan platform dan perkhidmatan broker.
Kami membandingkan komisen untuk saham dan opsyen perdagangan dan kadar faedah margin, memberikan lebih banyak mata untuk kos yang lebih rendah. Kami menganggap stok / perdagangan ETF blok 500 saham, dan pilihan berkaki dua menyebar 5 kontrak masing-masing. Kami mengukur mata yang dianugerahkan supaya kos terendah dalam kumpulan memperoleh bilangan maksimum mata, dengan pecahan (dan sesekali sifar) diberikan kepada broker yang lebih mahal. Komisen stok dan opsyen adalah faktor terbesar di sini, tetapi bayaran transaksi dan perkhidmatan lain juga dipertimbangkan.
Kredit penuh dalam kategori ini boleh diperolehi oleh:
- Komisen saham yang sangat rendah $ 5 atau kurang untuk berdagang 10 kontrak opsyenAkaun dana modal di bawah $ 10 untuk dana yang tidak ada pada senarai no-urus niaga -Meningkatkan kadar faedah di bawah 4% Yuran rendah (atau tidak) untuk tindakan korporat mandatoriJan penyelenggaraan akaun atau yuran data
Bagaimana Kami Memperbaharui Data
Peringkat broker dalam talian kami adalah berdasarkan semua maklumat yang terdapat pada masa kami membuat ulasan kami. Kami membuat kesimpulan penemuan kami pada 1 Februari 2019. Kami menyedari bahawa broker dalam talian membuat pelarasan platform, penambahbaikan produk, dan perubahan harga berterusan, dan data yang kami masukkan dalam kajian kami mungkin berubah dari semasa ke semasa. Kami sentiasa berhubung dengan broker dalam talian dalam kedudukan kami untuk kekal di atas perubahan mereka supaya kami dapat mengemas kini ulasan kami.
Kesimpulannya
Seperti yang kita nyatakan di seluruh tinjauan broker dalam talian kami, semua pelabur adalah unik dan mempunyai pelbagai keperluan berdasarkan matlamat mereka. Kami percaya bahawa proses semakan komprehensif kami merangkumi keperluan tersebut dengan secukupnya memandangkan maklumat yang tersedia kepada kami pada masa itu. Walaupun akan sentiasa ada, kami yakin kami telah menggunakan metodologi yang paling berguna untuk mengkaji semula dan menarafkan broker dalam talian mengikut kes penggunaan yang paling popular di kalangan peniaga dan pelabur dalam talian.
Kami mengucapkan terima kasih atas kepercayaan anda.
