Bagi pelabur-pelabur yang telah terselamat satu atau lebih kemerosotan pasaran utama, beberapa pelajaran telah dipelajari. Sesetengah firma bukan sahaja dapat bertahan dalam kemerosotan itu, tetapi keuntungannya sangat menarik daripada mereka. Kenapa syarikat pelaburan tertentu lebih baik daripada yang lain dan bertahan dalam gelombang pasaran?
Syarikat-syarikat yang berjaya mempunyai falsafah pelaburan jangka panjang dan mereka mematuhinya. Mereka juga mempunyai strategi pelaburan yang kukuh yang mereka bentuk di dalam produk mereka dan memahami bahawa walaupun mengambil risiko adalah sebahagian daripada permainan, pendekatan yang mantap dan berdisiplin memastikan kejayaan jangka panjang. Apabila alat utama firma pelaburan yang berjaya difahami, mereka dapat dengan mudah diterima oleh pelabur individu untuk menjadi sukses. Dengan menggunakan beberapa strategi mereka, anda boleh melabur seperti kebaikan.
Kekuatan dalam Strategi
Tentukan falsafah pelaburan yang kukuh sebelum anda mempertimbangkan sebarang strategi pelaburan. Falsafah pelaburan adalah asas untuk dasar dan prosedur pelaburan dan, pada akhirnya, rancangan jangka panjang. Ringkasnya, falsafah pelaburan adalah satu set kepercayaan teras yang mana semua strategi pelaburan dibangunkan. Agar falsafah pelaburan menjadi kukuh, ia mestilah berasaskan kepada jangkaan yang munasabah dan andaian tentang bagaimana maklumat sejarah dapat berfungsi sebagai alat untuk panduan pelaburan yang betul.
Sebagai contoh, falsafah pelaburan "untuk mengalahkan pasaran setiap tahun" adalah matlamat yang positif, tetapi ia terlalu kabur dan tidak menggabungkan prinsip-prinsip yang kukuh. Ia juga penting untuk falsafah pelaburan yang mantap untuk menentukan wawasan masa pelaburan, kelas aset di mana untuk melabur dan bimbingan mengenai bagaimana untuk bertindak balas terhadap ketidaktentuan pasaran sambil mematuhi prinsip pelaburan anda. Falsafah pelaburan jangka panjang yang mantap juga memastikan firma-firma yang berjaya di landasan dengan garis panduan tersebut, daripada mengejar trend dan godaan.
Oleh kerana setiap falsafah pelaburan dibangunkan untuk memenuhi firma pelaburan, atau mungkin pelabur individu, tidak ada prosedur standard untuk menulis satu. Sekiranya anda membangun falsafah pelaburan untuk kali pertama, dan anda ingin melabur seperti pro, pastikan anda menutup topik berikut:
- Tentukan Kepercayaan Teras Anda
Kepercayaan yang paling asas dan asas digariskan mengenai sebab dan tujuan keputusan pelaburan. Time Horizons
Walaupun pelabur sentiasa merancang untuk merangka jangka panjang, falsafah yang baik harus menggariskan jangka masa yang lebih tepat. Risiko
Jelas menentukan bagaimana anda menerima dan mengukur risiko. Bertentangan dengan melabur dalam akaun simpanan, peraturan asas pelaburan ialah konsep risiko / ganjaran untuk meningkatkan pulangan yang dijangkakan dengan peningkatan risiko. Alokasi dan Pengagihan Aset
Jelaskan dengan jelas keyakinan teras anda tentang peruntukan aset dan kepelbagaian, sama ada mereka aktif atau pasif, taktikal atau strategik, ketat fokus atau secara luas. Bahagian falsafah anda akan menjadi daya penggerak dalam membangunkan strategi pelaburan anda dan membina asas untuk kembali apabila strategi anda perlu diperincikan semula atau tweaking.
Panduan Pelabur untuk Pulangan Umur Selepas Emas
Rahsia Kejayaan
Firma yang berjaya juga melaksanakan dana produk yang mencerminkan falsafah dan strategi pelaburan mereka. Oleh kerana falsafah memacu pembangunan strategi, gaya strategi gaya teras, misalnya, biasanya merupakan yang paling biasa dalam barisan produk yang paling berjaya dan juga harus menjadi sebahagian daripada rancangan individu. Kepentingan atau strategi teras mempunyai tafsiran berganda, namun secara umum, strategi ekuiti teras dan bon cenderung menjadi jenis topi, cip biru dan jenis pelaburan dana yang mencerminkan pasaran keseluruhan.
Firma yang berjaya juga mengehadkan kebolehan mereka untuk mengambil pertaruhan sektor besar dalam produk teras mereka. Walaupun ini boleh mengehadkan potensi kenaikan harga apabila membuat pertaruhan sektor yang tepat, pertaruhan arah dapat membantu menambah ketidaktentuan yang signifikan kepada dana.
Apabila menentukan strategi pelaburan, ikuti disiplin yang ketat. Sebagai contoh, apabila menentukan strategi teras, jangan mengejar trend. Walaupun sudah tentunya para pelabur dapat menentukan strategi momentum yang dimasukkan ke dalam pelan pelaburan keseluruhan.
Menggariskan Strategi
Apabila menggariskan strategi pelaburan yang baik, isu-isu berikut perlu dipertimbangkan.
- Masa Horizon
Kesilapan yang biasa bagi kebanyakan pelabur individu adalah bahawa tempoh masa mereka berakhir apabila mereka bersara. Pada hakikatnya, ia boleh melangkaui persaraan, dan juga kehidupan, jika anda telah menjimatkan untuk generasi akan datang. Strategi pelaburan mesti memberi tumpuan kepada jangka panjang kerjaya pelaburan anda, serta masa untuk pelaburan tertentu. Peruntukan aset
Ini adalah apabila anda menentukan dengan jelas apa peruntukan sasaran anda. Jika ini adalah strategi taktikal, rentang peruntukan harus ditakrifkan, jika bersifat strategik. Sebaliknya, garis keras perlu ditarik dengan rancangan khusus untuk mengimbangi apabila pasaran telah bergerak. Firma pelaburan yang berjaya mematuhi garis panduan yang ketat apabila mengimbangi, terutamanya dalam rancangan strategik. Individu, sebaliknya, sering membuat kesilapan menyimpang dari strategi mereka apabila pasaran bergerak dengan mendadak. Risiko Vs. Kembali
Jelas menentukan toleransi risiko anda. Ini adalah salah satu aspek yang paling penting dalam strategi pelaburan, kerana risiko dan pulangan mempunyai hubungan rapat dalam tempoh masa yang lama. Sama ada anda mengukurnya berbanding dengan penanda aras atau sisihan piawai portfolio mutlak, berpegang pada had yang telah ditentukan sebelumnya.
Kerajinan Butiran
Strategi pelaburan menentukan bahagian tertentu pelan keseluruhan. Para pelabur yang berjaya tidak dapat mengalahkan pasaran 100 peratus masa, tetapi mereka boleh menilai keputusan pelaburan mereka berdasarkan kepada strategi pelaburan asal mereka.
Setelah anda terselamat beberapa kitaran pasaran, anda berpotensi dapat melihat corak syarikat pelaburan panas atau popular yang mengumpulkan keuntungan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Ini adalah satu fenomena semasa pertumbuhan teknologi melabur Internet. Saham syarikat teknologi meningkat ke tahap bintang rock, dan pelabur - institusi dan peribadi - menumpuk dana. Malangnya bagi sesetengah syarikat itu, kejayaan tidak lama lagi, kerana keuntungan luar biasa ini tidak dapat dijelaskan. Ramai pelabur telah menyimpang dari strategi pelaburan awal mereka untuk mengejar pulangan yang lebih tinggi. Jangan cuba tekan rumah. Fokus pada hits asas.
Itu bermakna cuba untuk mengalahkan pasaran dengan tembakan yang panjang bukan sahaja sukar, ia membawa kepada tahap ketidaktentuan yang tidak duduk dengan para pelabur dalam jangka panjang. Pelabur individu sering membuat kesilapan seperti menggunakan terlalu banyak leverage apabila pasaran sedang bergerak, dan menjauhkan diri dari pasaran kerana ia jatuh. Menanggalkan berat sebelah manusia dengan melekat pada pendekatan yang ditetapkan dan memfokuskan pada kemenangan jangka pendek adalah cara terbaik untuk membuat strategi pelaburan anda seperti kebaikan.
Garisan bawah
Mengambil isyarat dari pelabur profesional yang berjaya adalah cara paling mudah untuk mengelakkan kesilapan biasa dan terus memfokus. Menggariskan falsafah pelaburan yang kukuh menetapkan pentas untuk pelabur profesional dan individu, seperti asas yang kukuh di dalam rumah. Membangun dari asas itu untuk membentuk strategi pelaburan mewujudkan arah yang kuat, menetapkan laluan untuk diikuti.
Melabur seperti kebaikan juga bermakna mengelakkan godaan untuk berlalu dari falsafah dan strategi pelaburan anda, dan cuba mengungguli margin yang besar. Walaupun ini boleh dilakukan sesekali, dan beberapa firma telah melakukannya pada masa lalu, hampir mustahil untuk mengalahkan pasaran dengan margin yang besar secara konsisten. Jika anda boleh merancang rancangan dan matlamat pelaburan anda seperti syarikat-syarikat pelaburan yang berjaya, anda boleh melabur seperti pro.
