Menjadi pelaksana harta pusaka datang dengan banyak tanggungjawab dan boleh menakutkan untuk tidak bersedia. Beberapa langkah mudah manakala pewasiat hidup membuat kerja pelaksana lebih mudah.
Takeaways Utama
- Satu masalah biasa yang banyak pelapor terlepas pandang: menyebarkan harta benda peribadi yang mempunyai sedikit nilai kewangan tetapi nilai sentimental yang besar. Jika pewasiat menyimpan trek elektronik harta pusaka setiap tahun, pelaksana akan mempunyai gambaran aset yang baik apabila diperlukan. Seorang pelaksana harus mempunyai rekod kehadiran dalam talian pewasi untuk menyahaktifkan akaun.
1. Ketahui Lokasi Will dan Dokumen Lain
Ini adalah langkah pertama yang jelas dan penting. Tugas pelaksana adalah lebih mudah sekiranya pewasiat menyimpan kesungguhan asal, perbuatan, dokumen perkongsian, polisi insurans, atau kertas penting lain dalam lokasi yang dipersetujui (sama ada di rumah atau peti simpanan) dan menyimpan salinan di lokasi sandaran. Salinan itu boleh diadakan secara langsung oleh pelaksana atau oleh peguam penguji.
Ingatlah bahawa akses ke peti deposit selamat boleh dibatasi pada kematian pewasiat. Sangat berguna jika lebih daripada satu orang, seperti pasangan, telah didaftarkan sebagai mempunyai akses ke kotak.
2. Buat Harta dan Akaun Bersama, Di mana Sesuai
Sekiranya pewasiat mempunyai pasangan, mereka mungkin lebih suka aliran aset segera ke janda atau duda jika mungkin. Cara paling mudah untuk memastikan ini: Tetapkan semua akaun sebagai bersama, dan pastikan hartanah dan tajuk berada dalam kedua-dua nama (yang juga berfungsi untuk perusahaan perniagaan yang melibatkan pasangan). Ini mempunyai manfaat tambahan untuk mengurangkan saiz ladang selagi kedua-dua pihak tidak mati secara serentak.
Pelaksana juga harus mempunyai penguji mengesahkan bahawa benefisiari yang betul dinamakan untuk akaun yang menuntut spesifikasi, seperti pencen, akaun persaraan, dasar insurans, dan sebagainya. Sekiranya pewasi telah melalui perceraian, berkahwin semula, hidup lebih lama daripada seorang kanak-kanak, atau mengalami beberapa kejadian yang sama penting, senarai benefisiari mungkin perlu dikemaskini.
3. Catat Keutamaan Penguji
Adakah penguji mahu bangun besar atau upacara pembakaran kecil? Adakah terdapat badan amal yang dia mahu menyokong selepas semua ahli waris mati? Keutamaan ini perlu ditulis dan ditandatangani oleh pewasiat.
4. Buat Senarai Kepemilikan dan Tugaskan Penerima
Satu masalah biasa yang banyak pelawat melihat: menyebarkan harta peribadi yang mempunyai sedikit nilai kewangan tetapi nilai sentimental yang besar. Bekerja dengan pewasiat, pelaksana boleh membuat draf kasar senarai untuk penyebaran barang peribadi, serta sistem pengedaran. Juga, pewasiat menulis penafsiran mereka untuk siapa yang mendapat hadiah apa. Berkongsi senarai dengan mereka yang terlibat boleh menghapuskan masalah.
Pelaksana harus mempunyai penguji mengesahkan bahawa benefisiari yang betul dinamakan untuk akaun seperti pencen, akaun persaraan, dan polisi insurans.
Manfaat utama untuk bekerja dari senarai ini ialah pelaksana dapat menjejaki hadiah yang diberikan sebelum kematian pewaris sebagaimana banyak orang mulai menyebarkan barang-barang pribadi saat mereka berumur. Orang yang berkepentingan tinggi juga sering memberi hadiah kewangan sebelum kematian. Penyebaran terorganisir boleh membuat kerja pelaksana lebih mudah dan membantu mengimbangi isu-isu keadilan .
5. Menyediakan Helaian Perakaunan Tahunan dan Mengemas kini Jadual
Komputer telah menjadikannya lebih mudah untuk mengesan perubahan dalam akaun dan harta benda. Jika pewasiat menyimpan trek elektronik harta pusaka setiap tahun, pelaksana akan mempunyai gambaran aset yang baik apabila diperlukan. Dokumen e-dokumen ini juga akan mengurangkan masa yang dihabiskan untuk mencari pengawasan emas yang diberikan kepada pesalah kepada cucu atau penjejakan dana yang sepatutnya dalam akaun pelaburan kosong sekarang.
6. Mempunyai Dokumen Akaun Dalam Talian Tersegel
Dalam era digital, pelaksana juga harus mempunyai rekod kehadiran dalam talian pewasi (Facebook, Paypal, eBay, dan sebagainya) untuk menyahaktifkan akaun. Hujung yang sama dapat dipenuhi dengan menyampaikan sijil kematian ke banyak laman di atas atau yang serupa, tetapi dokumen memudahkan kerja untuk pelaksana.
7. Ketahui Profesional yang Berkaitan
Para pelaku perlu akrab dengan akauntan, peguam, dan profesional yang lain yang mengetuai pewasiat. Mereka mungkin mempunyai nasihat khusus khusus untuk keadaan pewasiat, seperti perkongsian yang pelbagai dan pemilikan harta yang rumit.
Garisan bawah
Penyediaan akan mengurangkan komplikasi menjadi pelaksana. Mengambil langkah di atas sementara pewasiat masih hidup juga akan membantu memastikan pelaksana melaksanakan kehendak penguji. Penguji juga boleh proaktif untuk menyediakan proses sedemikian untuk menjadikan tugas pelaksana lebih mudah.
