Apakah Kaunselor Pelaburan Berkanun (CIC)?
Kaunselor pelaburan bertauliah adalah sebutan yang diberikan oleh Persatuan Penasihat Pelaburan. Kaunselor pelaburan bertauliah mesti bekerja dalam kedudukan yang layak untuk firma ahli Persatuan Penasihat Pelaburan, menegakkan kod etika dan mengemukakan rujukan profesional dan watak.
Memahami Kaunselor Pelaburan Berkanun (CIC)
Kaunselor pelaburan yang disewa, atau CIC, merujuk kepada penghargaan yang dianugerahkan kepada individu yang mempunyai kelayakan dan pengalaman selaras dengan yang digariskan dalam Akta Penasihat Pelaburan 1940. Ini termasuk tanggungjawab fidusiari dan etika penasihat kepada pelanggannya serta pengalamannya dan kemahiran.
Persatuan Penasihat Pelaburan memberi penghargaan kepada penubuhan CIC kepada individu yang kini bekerja sebagai penasihat pelaburan, telah menunjukkan kaunseling pelaburan dan kemahiran pengurusan portfolio yang canggih, selalunya dengan mengawasi akaun besar dan dana bersama, dan yang memegang jawatan penganalisis kewangan yang disewa. Tujuan anugerah ini adalah untuk mengenal pasti individu yang mempunyai pengalaman penting sebagai kaunselor pelaburan dan pengurus portfolio.
Kelayakan sebagai Kaunselor Pelaburan Berkanun
Sebagai fiduciari, kaunselor pelaburan yang disewa mesti memberi nasihat peribadi dan tidak berat sebelah yang paling sesuai dengan kepentingan pelanggan. Penamaan CIC juga memerlukan sekurang-kurangnya lima tahun pengalaman kerja yang layak. Pekerjaan yang layak adalah yang mana lebih daripada 50% masa kerja didedikasikan untuk kaunseling pelaburan dan pengurusan portfolio yang berterusan. Kaunselor pelaburan bertauliah mesti diperakui semula setiap tahun.
Sebagai sebahagian daripada proses permohonan, calon harus mengenal pasti tanggungjawab pekerjaan mereka, seperti penyelidikan ekonomi dan analisis sekuriti. Calon juga harus menyediakan rujukan karya dan watak dan melengkapkan soal selidik etika. Permohonan ditinjau dua kali setiap tahun, dengan tarikh akhir untuk pertimbangan iaitu 1 April dan 1 Oktober.
Persatuan Penasihat Pelaburan
Persatuan Penasihat Pelaburan adalah persatuan bukan untung yang secara eksklusif mewakili kepentingan syarikat penasihat pelaburan berdaftar federal. Diasaskan pada tahun 1937, persatuan itu memainkan peranan utama dalam menggubal Akta Penasihat Pelaburan tahun 1940. Keahliannya terdiri daripada lebih daripada 640 firma yang secara kolektif menguruskan lebih daripada $ 20 trilion untuk pelbagai pelabur individu dan institusi.
Tujuan yang dinyatakan dari Persatuan Penasihat Pelaburan adalah:
- Untuk mempromosikan integriti yang tinggi, tanggungjawab dan kecekapan awam dalam profesion penasihat pelaburan. Untuk memberikan perwakilan kualiti yang berkesan, profesion penasihat pelaburan di semua peringkat kerajaan berkenaan dengan pembangunan, perumusan dan penguatkuasaan perundangan, peraturan dan peraturan yang berkaitan dengan penasihat pelaburan. Memberi faedah, perkhidmatan, dan produk yang membantu dan menambah nilai kepada firma ahli dalam menjalankan perniagaan mereka.
