Kemelesetan Besar berakhir pada tahun 2009 dan memberi kesan kepada kehidupan ramai. Terdapat banyak pengajaran yang boleh dipelajari untuk para pelabur, banyak yang melihat akaun pelaburan mereka hancur dengan menjual dalam panik. Sekiranya mereka memegang pelaburan mereka, mereka akan pulih sepenuhnya dan terus meningkat.
Ini adalah pelajaran pertama mengenai kemelesetan. Kemelesetan selalu diikuti dengan pemulihan yang termasuk pemulihan yang kuat dalam pasaran saham. Pelajaran kedua adalah bahawa para pelabur tidak perlu duduk diam kerana portfolio mereka dapat dipukul oleh jualan besar-besaran. Terdapat beberapa strategi pelaburan yang boleh memanfaatkan kekuatan kemelesetan untuk meletakkan portfolio untuk pemulihan yang cepat dan kuat.
Takeaways Utama
- Kemelesetan selalu diikuti dengan pemulihan yang termasuk pemulihan yang kuat dalam pasaran saham. Apabila pasaran mula terjun, sudah waktunya untuk mengambil kesempatan dengan meningkatkan sumbangan anda atau memulakan penganggaran kos dolar dalam akaun pelaburan yang tidak memenuhi syarat. Cara terbaik untuk memiliki saham dividen ialah melalui dana bersama atau dana tukaran bursa (ETF) yang melabur dengan ketat dalam syarikat-syarikat dividen.
Purata Kos Dolar Ketika Harga Saham Turun
Seperti kebanyakan kemelesetan, anda mungkin tidak akan melihat yang akan datang. Tetapi anda mungkin akan melihat jualan dalam pasaran saham sebelum kemelesetan. Apabila itu berlaku, ingat pelajaran pertama: Terdapat pemulihan selepas kemelesetan.
Mengetahui bahawa, pelabur boleh mengambil kesempatan daripada pasaran yang menurun menerusi kaedah pelaburan purata dolar. Jika anda membuat sumbangan bulanan kepada pelan persaraan yang layak, anda sudah menggunakan teknik ini. Tetapi apabila pasaran mula terjun, sudah tiba masanya untuk mengambil kesempatan dengan meningkatkan sumbangan anda atau memulakan pemodelan kos dolar dalam akaun pelaburan yang tidak memenuhi syarat.
Apabila anda membuat pelaburan purata dolar, anda secara beransur-ansur mengurangkan kos keseluruhan anda dalam harga saham, jadi apabila harga melantun, asas kos anda selalu lebih rendah daripada harga. Sebagai contoh, jika anda melabur $ 500 sebulan dalam jualan dana bersama dengan $ 25, sumbangan anda membeli 20 saham. Sekiranya harga saham jatuh kepada $ 20, sumbangan anda membeli 25 saham. Akaun anda kini mempunyai 45 saham dengan asas kos purata $ 22.
Apabila penurunan harga saham, sumbangan anda $ 500 membeli bilangan saham yang semakin meningkat dan asas kos anda terus turun. Apabila harga saham melantun, sumbangan anda membeli saham yang lebih sedikit setiap bulan, tetapi harga saham semasa sentiasa lebih tinggi daripada kos anda. Kaedah kos purata dolar berfungsi lebih baik dalam jangka panjang untuk pelabur yang tidak mahu bimbang tentang bagaimana prestasi pelaburan mereka.
Beli Dividen
Bagi pelabur, dividen menyediakan beberapa tujuan. Pertama, jika sebuah syarikat mempunyai sejarah yang panjang untuk membayar dan meningkatkan dividen, anda boleh mempunyai ketenangan fikiran bahawa ia adalah kewangan yang kukuh dan dapat bertahan dalam kebanyakan persekitaran ekonomi. Kedua, dividen menyediakan kusyen kembali. Walaupun penurunan harga saham, anda masih menerima pulangan pelaburan anda. Atas sebab-sebab ini, stok dividen cenderung mengungguli saham bukan dividen semasa penurunan pasaran.
Cara terbaik untuk memiliki saham dividen ialah melalui dana bersama atau dana tukaran bursa (ETF) yang melabur dengan ketat dalam syarikat-syarikat dividen. Dana yang melabur dalam syarikat dengan sejarah panjang membayar dividen dan rekod landasan yang kukuh untuk meningkatkan dividen tersebut cenderung menghasilkan hasil semasa yang tinggi dengan penghargaan modal.
Walau bagaimanapun, jangan berharap dana ini mengatasi pasaran semasa rebound pasaran. Mereka dipegang dalam portfolio untuk memberikan pulangan yang stabil dalam kitaran pasaran yang berlainan. Apabila pasaran melantun, anda secara beransur-ansur dapat memperuntukkan dana dividen anda secara beransur-ansur, tetapi anda harus sentiasa mengekalkan sebahagian sebagai langkah pertahanan.
Melabur dalam Stok Pengguna
Walaupun semasa kemelesetan, pengguna perlu membeli makanan, ubat, produk kebersihan, dan bekalan perubatan. Ini adalah staples pengguna yang merupakan item terakhir yang akan dipotong daripada belanjawan keluarga. Oleh itu, walaupun syarikat-syarikat yang menjual TV skrin rata dan produk budi bicara lain mengalami penurunan pendapatan, syarikat yang menjual produk makanan dan keperluan peribadi tidak.
Data menunjukkan bahawa jenis syarikat mengatasi S & P 500 dalam lima tempoh kemelesetan terakhir. Syarikat-syarikat utama pengguna termasuk Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra, dan Wal-Mart. Syarikat-syarikat tertentu juga membayar dividen yang baik, yang menguatkan profil defensif mereka. Terdapat juga dana bersama yang melabur dengan ketat dalam syarikat-syarikat ruji pengguna. Portfolio Pengguna Kesetiaan Pilih Portfolio melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya dalam syarikat-syarikat yang terlibat dalam pembuatan, penjualan, atau pengedaran staples pengguna.
