Apabila ingin menambah dana yang diperdagangkan di bursa ekuiti (ETF) ke portfolio, anda biasanya perlu memilih antara satu daripada dua kategori yang luas: pertumbuhan dan nilai. Nilai ETF kelihatan untuk melabur terutamanya dalam stok syarikat dianggap kurang dinilai, menggunakan metrik seperti nisbah harga-untuk-pendapatan (P / E) berbanding dengan rakan sebaya atau pasaran yang lebih luas. Pertumbuhan ETFs, sebaliknya, menumpukan pada pelaburan dalam peningkatan yang lebih cepat, dan seringkali lebih tidak menentu, syarikat-syarikat dengan harapan dapat mencapai pulangan di atas purata.
Kedua-dua strategi ini boleh menghasilkan pulangan pasaran. Toleransi risiko individu anda, matlamat pelaburan, dan komposisi portfolio semasa adalah faktor terpenting dalam menentukan sama ada untuk menambah pertumbuhan atau nilai ETF kepada portfolio. Secara umumnya, mempunyai kedua-dua nilai dan pertumbuhan ETF dalam portfolio menyediakan manfaat kepelbagaian mengurangkan risiko yang berharga.
Takeaways Utama
- Kedua-dua nilai dan pertumbuhan ETF boleh menjadi bahagian penting dalam mana-mana portfolio. Pilihan untuk memberi tumpuan kepada sama ada nilai ETF atau pertumbuhan ETF turun kepada toleransi risiko peribadi. Kelebihan ETFs mungkin mempunyai pulangan jangka panjang yang lebih tinggi, tetapi datang dengan lebih banyak risikoWalau ETF mungkin memegang nilai mereka lebih baik di pasaran tidak menentu, tetapi boleh datang dengan potensi yang kurang untuk pertumbuhan.
Wawasan masa juga harus menjadi pertimbangan. Anda secara umumnya boleh mengambil lebih banyak risiko jika wang anda tetap dilaburkan lebih lama. Wawasan masa yang lebih panjang membolehkan anda peluang yang lebih baik untuk menunggang turun naik pasaran jangka pendek. Pelabur muda menambah akaun persaraan individu (IRA), sebagai contoh, telah berabad-abad untuk terus dilaburkan dan boleh mengambil risiko tambahan untuk mengejar pulangan yang lebih tinggi.
Nilai ETF
Faktor utama dalam memilih antara pertumbuhan dan nilai ialah portfolio semasa. Jika anda bermula, bina portfolio di sekitar inti ETF bernilai tinggi. Dana ini cenderung terdiri daripada syarikat yang menghasilkan produk yang digunakan setiap hari oleh hampir semua orang. Contoh saham tradisional termasuk AT & T, Procter & Gamble, General Electric, dan Coca-Cola. Syarikat-syarikat ini melihat untuk memberikan pertumbuhan jangka panjang konservatif dengan volatiliti yang agak rendah.
Manfaat lain untuk menambahkan nilai ETF kepada portfolio ialah hasil dividen mereka. Syarikat-syarikat ini cenderung menjadi penjana aliran tunai yang lebih besar, dan aliran tunai itu sering dibayar dalam bentuk dividen. Dividen memberikan anda aliran pendapatan yang boleh diramalkan yang boleh menjadi peratusan penting dari nilai pulangan pemegang saham keseluruhan ETF.
ETF Pertumbuhan
Pertumbuhan ETF biasanya melengkapi portfolio teras. Syarikat-syarikat pertumbuhan popular seperti Facebook, Amazon, dan Alphabet boleh memberikan pulangan di atas purata, tetapi mereka juga datang dengan banyak turun naik dan boleh berjuang, terutamanya pada masa-masa kelemahan ekonomi. Portfolio yang terdiri terutamanya daripada pertumbuhan ETF boleh mendedahkan anda kepada risiko berlebihan, tetapi apabila seimbang dengan nilai ETF, mereka boleh membuat profil risiko / pengembalian yang menarik.
Jika anda mencari pendapatan tetap daripada pertumbuhan ETF, anda lebih cenderung kecewa. Banyak syarikat yang berorientasikan pertumbuhan melabur semula wang tunai sedia ada untuk menumbuhkan perniagaan daripada membayar keuntungan kepada para pemegang saham secara langsung. Kebanyakan syarikat ini membayar sedikit, jika ada, dalam dividen tetap.
Pertimbangan Khas
Periksa apa yang biasanya digunakan oleh dana dan bagaimana ia diuruskan. Dana yang mempunyai pengurus yang telah menjadi peneraju selama beberapa tahun menyediakan rekod pencapaian sejarah dan rasa bagaimana dana diuruskan.
Sesetengah dana, contohnya, dikategorikan sebagai dana nilai tetapi membawa peruntukan yang besar kepada sektor yang lebih berisiko seperti teknologi. Pastikan anda tahu apa yang anda beli. Juga, pertimbangkan nisbah perbelanjaan dana. Perbelanjaan dana dipotong terus ke dalam pulangan; elakkan dana dengan nisbah perbelanjaan di atas purata.
Memilih antara nilai dan pertumbuhan ETF hanya sebahagian daripada proses membuat keputusan. Memilih ETF yang betul sama pentingnya.
