Isi kandungan
- Perisian untuk Penasihat
- MoneyGuidePro
- Penasihat eMoney
- RightCapital
- Pokok Wang
- Advicent (NaviPlan)
Teknologi telah memberi kesan yang ketara kepada perancangan kewangan profesional. Penasihat bebas, wakil berdaftar, dan juga akauntan telah bergantung kepada perisian kewangan yang canggih yang direka untuk membantu mereka bukan sahaja merancang pelan pelaburan dan persaraan yang sesuai untuk pelanggan tetapi membantu mereka dengan lebih baik melibatkan pelanggan.
Takeaways Utama
- Penasihat kewangan boleh mendapat manfaat daripada perisian yang bertujuan untuk meningkatkan jualan dan prestasi mereka, serta menyediakan analitik dan pandangan pasaran. Platform Fintech sangat membantu para profesional kewangan bebas yang tidak mempunyai manfaat dari firma atau organisasi besar untuk menyediakan alat perisian. Program perisian perancangan kewangan teratas yang digunakan oleh penasihat kewangan profesional, menurut kaji selidik baru-baru ini, adalah MoneyGuidePro, eMoney, Modal Hak, MoneyTree, dan Advicent / NaviPlan.
Perisian untuk Penasihat Profesional
Program perisian kewangan biasanya menyediakan data sejarah; keupayaan untuk membandingkan secara langsung dua pelaburan dan secara visual mewakili perbandingan dengan cara yang mudah untuk pelanggan memahami; dan pelbagai formula penilaian ekuiti untuk stok, termasuk langkah risiko dan ketidakstabilan seperti nisbah Sharpe, Beta, dan Sortino. Ciri-ciri umum yang lain termasuk keupayaan untuk menggunakan backtest dan menunjukkan kesan pengimbangan semula, pelaburan dividen, dan pelbagai senario percukaian.
Program perisian perancangan kewangan teratas yang digunakan oleh penasihat kewangan profesional, menurut kaji selidik baru-baru ini yang dijalankan oleh T3, Perspektif Penasihat, dan Maklumat Dalam adalah MoneyGuidePro, eMoney, Modal Hak, MoneyTree, dan Advicent / NaviPlan. Kaji selidik ini meninjau lebih 1, 000 penasihat dengan pengalaman industri dari beberapa tahun hingga lebih dua dekad, mewakili firma yang bergantung kepada perisian untuk CRM, pengurusan portfolio, dan perkhidmatan perancangan kewangan.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro adalah pemenang dari segi penguasaan pasaran: 36, 10% dari mereka yang ditinjau yang menggunakan perangkat lunak perencanaan keuangan dalam praktik mereka bergantung pada MoneyGuidePro. Dianggap sebagai salah satu program yang paling komprehensif dan dilancarkan pada tahun 2001 oleh PIETech, ia dengan cepat naik ke puncak pangkat dan tidak menunjukkan tanda-tanda kehilangan pangsa pasar.
Sebahagian daripada kejayaan MoneyGuidePro dikaitkan dengan persembahan mesra pengguna, mesra pengguna. Portal utama direka untuk melibatkan diri sepenuhnya pelanggan, termasuk Zon Main di mana pelanggan boleh memasukkan pilihan dan pilihan yang berbeza untuk melihat kesan potensi. Walau bagaimanapun, penasihat itu mengekalkan kawalan muktamad program, termasuk bahagian-bahagian program yang dibenarkan oleh klien. MoneyGuidePro menawarkan interfacing yang lebih interaktif dengan program pihak ketiga, menyenaraikan lebih daripada 40 di laman webnya.
Satu kritikan terhadap program ini ialah, kerana ia tidak bergantung kepada analisis aliran tunai, unjuran prestasi stoknya mungkin kurang dipercayai. Pada tahun 2014, syarikat itu melancarkan myMoneyGuide, alat persembahan jualan untuk penasihat kewangan.
Penasihat eMoney
eMoney menawarkan program yang mendalam dan dikenali dengan modul analisis aliran tunai terperinci. Lebih daripada 1, 000 responden yang dilaporkan menggunakan perisian perancangan kewangan, 29.02% dilaporkan menggunakan eMoney, meningkat daripada 25% pada tahun 2017. Selain itu, ia memperoleh penarafan pengguna rata-rata tertinggi (8.0) dari semua alat perancangan kewangan yang disertakan.
Tinjauan itu juga mendedahkan bahawa eMoney adalah program perisian teratas yang menasihatkan para penasihat mengenai menambah sumber perancangan sumber kewangan mereka. Penjelasan yang mungkin untuk ini adalah pengambilalihan Fidelity terhadap program perisian pada awal tahun 2015, memberikan perisian reputasi yang berguna dan boleh dipercayai.
Salah satu kekuatan eMoney adalah suapan kewangannya yang menyediakan data, peringatan dan berita masa nyata, membantu para penasihat yang tetap berada di atas situasi klien dan pasaran penting. Satu lagi ciri penting ialah portal klien eMoney (emX) yang membolehkan pelanggan mengakses cetakan kewangan mereka pada bila-bila masa.
RightCapital
Newcomer RightCapital mengalahkan Money Tree untuk tempat ketiga dalam tinjauan tahun ini, mendakwa 9.97% daripada bahagian pasaran. Untuk menjadi perisian yang agak baru, ia adalah antara undian yang terbaik (7.97). Di samping itu, ia menduduki tempat ketiga untuk program yang difikirkan orang mengenai penambahan. RightCapital adalah pemimpin pasaran untuk penasihat yang lebih baru dan lebih kecil, tetapi telah membuat kemajuan baru-baru ini dengan firma yang lebih besar dan lebih matang.
RightCapital sangat sesuai untuk pelanggan milenium yang memerlukan bantuan dengan anggaran dan diciptakan untuk berada di tengah-tengah antara alat perancangan yang terlalu terhad dan terlalu komprehensif. Ia lebih daripada beberapa aplikasi yang bertujuan untuk satu tujuan sempit, seperti unjuran persaraan atau simpanan pendidikan.
Pada masa yang sama, ia tidak pernah menjejaskan pengalaman antara muka pengguna atau pengalaman pelanggan yang hebat. Kebanyakan penciptaan pelan awal untuk pelanggan baharu adalah automatik. Ciri ini memudahkan asas-asas dan membuat banyak maklumat sedia ada. Walau bagaimanapun, terdapat banyak peluang untuk penyesuaian, dan keupayaan penasihat untuk mencipta ilustrasi dan model untuk pelanggan adalah satu ciri yang menambah daya tarikan kepada RightCapital.
Pokok Wang
Pengambilan jumlah keseluruhan pasaran Money Tree membawanya ke tempat keempat dalam senarai dengan 7.27% responden tinjauan memilihnya di atas semua program lain. Ia juga merupakan perisian yang paling popular untuk firma veteran yang telah berniaga selama lebih dari 20 tahun.
Satu produk terbaik dari Money Tree adalah program Silvernya. Dengan kos yang lebih rendah daripada program seperti MoneyGuidePro dan Penasihat eMoney, program perancangan kewangan Perak Money Tree direka untuk digunakan terutamanya oleh bank. Ia menawarkan kefleksibelan yang baik dalam keupayaan pendekatan asasnya di mana ia dapat memberi tumpuan kepada pelbagai matlamat, seperti persaraan, perancangan harta tanah, atau rancangan pendanaan pendidikan. Walaupun tidak komprehensif seperti beberapa program lain, Silver dinilai tinggi dengan kemudahan penggunaan dan integrasi dengan program pihak ketiga, serta modulnya untuk menilai program insurans.
Kedua-dua Pokok Wang Perak dan Wang Pokok Jumlah dianggap beberapa program terbaik untuk menjalankan "Bagaimana jika?" senario, mengubah pelbagai pembolehubah input. Selain itu, Money Tree Total menawarkan kedua-dua matlamat dan unjuran perancangan aliran tunai berasaskan, ciri yang sangat berguna yang memenuhi keperluan unik dari pelbagai pelanggan.
Advicent (NaviPlan)
Perisian Advicent mendapat sambutan yang menggalakkan daripada lebih dari 5% responden kajian, dengan kebanyakan memetik NaviPlan sebagai produk perancangan kewangan pilihan. Walaupun Advicent menawarkan pelbagai produk yang direka untuk memenuhi pelbagai keperluan penasihat kewangan, NaviPlan adalah program yang paling komprehensif dan berguna yang tersedia.
Program berasaskan aliran tunai, NaviPlan adalah yang paling popular di kalangan penasihat berdaftar yang dually kerana ia mudah diukur dengan jumlah pelanggan yang berbeza dan nilai bersih yang berbeza. Ia termasuk analisis persaraan pengumpulan dan pengagihan dan analisis menyeluruh terhadap aset dan liabiliti, termasuk hutang.
NaviPlan menawarkan salah satu daripada modul pengurusan tunai yang paling terperinci dan perbandingan visual secara perbandingan secara langsung pada perbandingan pelaburan, serta simulasi senario Monte Carlo untuk membantu memastikan maklumat terkini.
