Apa itu Smurf?
Smurf adalah pencucian wang atau seseorang yang bertujuan untuk mengelakkan pengawasan dari agensi-agensi kerajaan dengan memecahkan transaksi yang melibatkan sejumlah besar wang ke dalam transaksi yang lebih kecil di bawah ambang pelaporan. Smurfing melibatkan mendepositkan wang secara haram ke dalam akaun bank untuk pemindahan radar di dalam masa terdekat.
Bagaimana Smurf berfungsi
Untuk menghalang pencucian wang oleh penjenayah yang terlibat dalam aktiviti haram, seperti dadah dan pemerasan, negara-negara seperti Amerika Syarikat dan Kanada memerlukan laporan transaksi mata wang yang difailkan oleh institusi kewangan yang mengendalikan sebarang urus niaga melebihi $ 10, 000 tunai. Oleh itu, kumpulan jenayah dengan wang tunai $ 50, 000 untuk haram boleh menggunakan beberapa smurfs untuk mendepositkan mana-mana dari $ 5, 000 hingga $ 9, 000 dalam beberapa akaun secara geografi tersebar.
"Smurf" adalah istilah biasa untuk pencacah wang, seseorang yang mendepositkan secara haram mendapatkan wang ke dalam akaun bank untuk pemindahan radar di dalam masa terdekat. Smurfing adalah aktiviti haram yang boleh membawa kesan yang serius.
Smurfing berlaku dalam tiga tahap, penempatan, lapisan, dan integrasi. Di peringkat penempatan, di mana penjenayah itu dilepaskan untuk mengawal sejumlah besar wang tunai secara haram dengan meletakkannya ke dalam sistem kewangan. Sebagai contoh, smurf boleh membungkus wang tunai dalam beg pakaian dan menyeludup ke negara lain untuk perjudian, membeli mata wang antarabangsa, atau sebab lain.
Semasa peringkat pelapisan, wang haram dipisahkan dari sumbernya melalui transaksi kewangan yang canggih yang mengaburkan jejak audit dan memecahkan pautan ke jenayah asal. Sebagai contoh, smurf bergerak dana secara elektronik dari satu negara ke negara lain, kemudian membahagikan wang ke dalam pelaburan yang ditempatkan dalam pilihan kewangan maju atau pasaran luar negeri.
Tahap integrasi ialah apabila wang dikembalikan kepada penjenayah. Walaupun terdapat banyak cara untuk mendapatkan kembali wang, dana harus muncul dari sumber yang sah, dan prosesnya tidak harus menarik perhatian. Sebagai contoh, barang-barang berharga seperti harta benda, karya seni, barang kemas, atau kereta mewah boleh dibeli dan diberikan kepada penjenayah.
Contoh Smurfing
Satu cara penjenayah menggerakkan wang di peringkat antarabangsa yang dikenali sebagai "peluncuran tikus." Katakan seorang penjenayah New York berhutang penjara London $ 9, 000, dan seorang peniaga London berhutang pembekal New York $ 9, 000.
- Pedagang London pergi ke London Bank dan mendeposit $ 9, 000, dengan arahan untuk memindahkan wang tersebut ke bank pembekal New York. Jurubank London, yang bekerja dengan penjenayah New York, mengarahkan penjenayah New York untuk mendeposit $ 9, 000 dalam akaun bank pembekal New York Bank London kemudian memindahkan $ 9, 000 dari akaun saudagar London ke akaun jenayah London.
Pedagang London dan pembekal New York tidak tahu dana itu tidak pernah dipindahkan secara langsung. Apa yang mereka tahu ialah pedagang London membayar $ 9, 000 dan pembekal New York menerima $ 9, 000. Walau bagaimanapun, jika ditangkap, bank London boleh menghadapi akibat yang serius.
