Perjanjian E * TRADE (ETFC) untuk memperoleh Trust Company of America, yang diumumkan minggu lalu, menyerupai baik dengan para penasihat yang akan menjadi sebahagian daripada broker diskaun.
Itu menurut WealthManagement.com, yang meninjau beberapa RIA untuk mendapatkan kesepakatan $ 275 juta yang menimbulkan kening di kalangan penganalisis Wall Street. TCA mempunyai lebih daripada 180 penasihat bebas berdaftar aktif, yang kebanyakannya tidak bimbang akan berlaku persaingan dengan cabang broker diskaun E * TRADE. Firma itu mempunyai aset $ 17 bilion dalam aset di bawah jagaan.
RIA memberitahu Laman Web bahawa sementara apa-apa perjanjian membawa kepada kebimbangan, banyak yang yakin bahawa di bawah E * TRADE mereka akan mempunyai akses kepada lebih banyak sumber dan teknologi yang dapat meningkatkan peranan penasihat bermain serta perkhidmatan yang diterima oleh para pelanggan. Lebih-lebih lagi, mereka mengatakan bahawa perjanjian itu akan memberi mereka keupayaan untuk menjadi lebih kreatif dan membangunkan produk baru yang membantu pelanggan memenuhi semua cabaran kewangan mereka. Ia juga akan membantu mengurangkan kos rendah. Sesetengah penasihat percaya perjanjian itu akan menyediakan mereka dengan petunjuk baru yang mempunyai keperluan yang lebih kompleks menerusi pembrokeran diskaun E * Trade, menurut RIA.
Walaupun RIA yang dipengaruhi oleh perjanjian itu kelihatan yakin, bukan semua orang di Wall Street teruja. Apabila E * TRADE mengumumkan pengambilalihan sempena keputusan perolehan suku ketiga, ia berkata syarikat itu bertujuan untuk mempelbagaikan perniagaan syarikat, penganalisis bimbang tentang kekurangan sinergi dan keberangkatan dari pendirian syarikat untuk berkembang secara organik. Lebih-lebih lagi, ada yang risau kesepakatan itu akan menjejaskan sebarang peluang lembaga mencari pembeli untuk syarikat itu.
Ketua Eksekutif E * TRADE Karl Roessner berkata pada perjumpaan persidangan pendapatan suku ketiga syarikat itu, sementara E * TRADE berusaha untuk menjadi broker digital dan penasihat digital untuk peniaga dan pelabur yang diarahkan sendiri, hanya ada antara 10% dan 12% daripada kekayaan yang dilaburkan pelanggan. Akibatnya, ia telah mencari cara terbaik untuk memperbaiki itu, yang membawa kepada pemerolehan TCA. Beliau juga berkata perjanjian itu tidak sepatutnya menyakiti sebarang aktiviti lembaga. Sentimen itu disuarakan oleh segelintir penganalisis termasuk Steve Chubak di Instinet yang mengatakan dalam nota penyelidikan baru-baru ini bahawa perjanjian itu memberi E * TRADE sebuah kedudukan ke dalam pasaran RIA dan pada masa yang sama tidak akan menghalang keupayaan lembaga untuk meneruskan alternatif jika perlu.
