Peratusan saham besar-besaran dalam portfolio pelaburan terpelbagai bergantung kepada matlamat pelaburan pelabur, toleransi risiko, dan ufuk masa.
Kepelbagaian
Kepelbagaian portfolio pelaburan terdiri daripada penyebaran pelaburan ke dalam ekuiti yang berlainan atau ke dalam kelas aset yang berbeza, seperti saham dan bon.
Kepelbagaian dipertingkatkan dengan memegang beberapa pelaburan yang mempunyai korelasi negatif dengan pelaburan lain yang dipegang. Dengan pelaburan berkorelasi negatif, pelabur boleh mengurangkan turun naik dan risiko secara keseluruhan berdasarkan fakta bahawa sesetengah pelaburan akan lebih baik apabila pelaburan lain mengalami kemerosotan.
Portfolio berpelbagai klasik terdiri daripada gabungan kira-kira 60% saham dan 40% bon. Portfolio yang lebih konservatif akan membalikkan peratus tersebut. Pelabur juga boleh mempertimbangkan mempelbagaikan dengan memasukkan kelas aset lain, seperti niaga hadapan, hartanah atau pelaburan forex.
Umur pelabur juga memainkan peranan penting dalam kepelbagaian. Individu yang lebih dekat dengan persaraan mungkin lebih suka portfolio yang lebih konservatif dan melihat untuk meningkatkan peruntukan bon mereka, manakala pelabur yang lebih muda boleh bertolak ansur dengan lebih banyak risiko dalam portfolio mereka dan dengan itu memilih pelaburan yang lebih berisiko, lebih tinggi.
Kepelbagaian Dalam Pelaburan Ekuiti
Di luar sekadar gabungan saham dan bon, kepelbagaian dapat dipertingkatkan lagi melalui pelabur yang memegang gabungan saham besar, pertengahan, kecil, atau mikro.
Saham topi besar adalah syarikat yang permodalan pasarnya adalah $ 10 miliar atau lebih tinggi. Mereka secara amnya dianggap sebagai pelaburan yang lebih selamat, kerana ia biasanya mewakili syarikat-syarikat yang besar dan mapan yang dijangka terus sebagai perniagaan yang menguntungkan. Walau bagaimanapun, stok topi besar biasanya menawarkan potensi yang kurang untuk pertumbuhan tinggi daripada syarikat pertengahan atau kecil kerana mereka telah membentuk sebahagian besar daripada bahagian pasaran, dan oleh itu peluang pertumbuhan lebih kecil.
Walau bagaimanapun, ini tidak selalu berlaku kerana sesetengah firma besar, seperti Google atau Amazon, masih menawarkan pertumbuhan tinggi kerana kehadiran mereka dalam sektor pasaran pertumbuhan tinggi. Saham topi pasaran kecil biasanya datang dengan potensi pertumbuhan tinggi dan tahap risiko yang lebih tinggi. Mereka mempunyai peluang untuk menguasai lebih banyak bahagian pasaran tetapi juga lebih mudah terdedah kepada turun naik pasaran.
Syarikat topi besar juga menawarkan pembayaran dividen, yang boleh membuat saham topi besar lebih menarik, menghasilkan pulangan keseluruhan yang lebih tinggi bagi pelabur.
Bagaimana Menyelbagaikan
Mencapai kepelbagaian boleh dilakukan melalui pelbagai kaedah. Satu kaedah adalah dengan hanya memilih saham individu sendiri berdasarkan penyelidikan anda sendiri. Walau bagaimanapun, terdapat juga cara yang lebih merangkumi dan lebih mudah untuk melakukan ini. Individu boleh melabur dalam ETF atau dana bersama, yang menyediakan satu bakul saham yang dipelbagaikan.
Dana indeks juga merupakan satu lagi pilihan yang baik untuk mencapai kepelbagaian kerana mereka bertujuan mencerminkan indeks pasaran tertentu, seperti S & P 500.
Gabungan optimum ekuiti yang dipilih pelabur akhirnya dipandu oleh matlamat pelaburan individu dan toleransi risiko. Pelabur yang bertujuan untuk pulangan yang lebih tinggi dan bersedia menerima risiko yang lebih tinggi biasanya menumpukan lebih banyak portfolio mereka kepada stok pertengahan dan kecil, sementara pelabur yang lebih konservatif mengekalkan peratusan yang lebih tinggi daripada saham bermodal besar.
