Perkhidmatan kewangan telah lama dianggap sebagai industri di mana seorang profesional boleh berkembang maju dan bekerja di tangga korporat untuk struktur pampasan yang semakin meningkat. Pilihan kerjaya yang menawarkan pengalaman yang memberi ganjaran secara peribadi dan kewangan termasuk:
- Perkhidmatan penasihatConsultingTransaction Accounting
Tiga bidang dalam kewangan, bagaimanapun, menawarkan peluang terbaik untuk memaksimumkan kekuatan pendapatan dan, dengan itu, menarik persaingan yang paling banyak untuk pekerjaan:
Baca terus untuk mengetahui sama ada anda mempunyai apa yang diperlukan untuk berjaya dalam bidang kewangan dan belajar yang sangat menguntungkan ini
bagaimana untuk mendapatkan wang dalam kewangan.
Pelaburan perbankan
Potensi Pendapatan
Para pengarah, pengetua, rakan kongsi dan pengarah urusan di bank-bank pelaburan bulge-bracket boleh membuat lebih dari satu juta dolar - kadang-kadang sehingga puluhan juta dolar - setahun. Di peringkat pengarah dan seterusnya, bertanggungjawab untuk mengetuai pasukan penganalisis dan syarikat bersekutu di salah satu daripada beberapa jabatan, yang dipecahkan oleh penawaran produk, seperti ekuiti dan pengumpulan modal hutang dan penggabungan dan pengambilalihan (M & A), serta liputan sektor pasukan.
Kenapa bank pelaburan senior membuat banyak wang? Dalam satu perkataan (sebenarnya tiga perkataan): saiz tawaran besar. Para pengarah, pengetua dan rakan kongsi mengetuai pasukan yang bekerja dengan barangan berharga tinggi dan membuat komisen besar, kerana fi bank biasanya dihitung sebagai peratusan transaksi yang terlibat. Sebagai contoh, bank-bank kurungan bulge akan menolak projek-projek dengan saiz urus niaga kecil; sebagai contoh, bank pelaburan tidak akan menjual sebuah syarikat yang menjana pendapatan kurang dari $ 250 juta jika ia telah dibanjiri dengan tawaran besar lain.
Bank pelaburan adalah broker. Ejen harta tanah yang menjual rumah sebanyak $ 500, 000, dan membuat komisen 5%, membuat $ 25, 000 pada penjualan itu. Sebaliknya, dengan pejabat perbankan pelaburan menjual pengeluar kimia untuk $ 1 bilion dengan komisen 1%, yang berjumlah $ 10 juta yang bagus. Tidak teruk untuk sekumpulan beberapa individu - kata dua penganalisis, dua rakan sekerja, naib presiden, seorang pengarah dan pengarah urusan. Jika pasukan ini melengkapkan urus niaga M & A bernilai $ 1.8 bilion untuk tahun ini, dengan bonus yang diperuntukkan kepada bank kanan, anda dapat melihat bagaimana nombor pampasan itu ditambah.
Tugas Kerja
Penganalisis (pra-MBA), associate (post-MBA), dan peringkat naib presiden adalah alasan yang membuktikan, dan jam kadang-kadang boleh melebihi seratus per minggu. Bank-bank di peringkat penganalisis, bersekutu dan naib presiden memberi tumpuan kepada tugas-tugas berikut:
- Menulis buku-buku kecil Meneliti trend industriMenyaji operasi syarikat, kewangan dan unjuranRangka modelPeraturan usaha wajar atau menyelaraskan dengan pasukan ketekunan
Para Pengarah mengawasi usaha ini dan biasanya berinteraksi dengan eksekutif "C-level" syarikat apabila pencapaian penting dicapai. Rakan kongsi dan pengurus pengarah mempunyai lebih banyak peranan keusahawanan, kerana mereka harus memberi tumpuan kepada pembangunan pelanggan, penjanaan berurusan dan menumbuhkan dan mengurus pejabat. Ia boleh mengambil masa 10 tahun untuk sampai ke peringkat pengarah (dengan mengambil dua tahun sebagai penganalisis, dua tahun untuk mendapatkan MBA, dua tahun sebagai bersekutu dan empat tahun sebagai naib presiden). Walau bagaimanapun, garis masa ini bergantung kepada beberapa faktor, termasuk firma yang terlibat, kejayaan individu di tempat kerja, dan firma yang menentukan. Sesetengah bank memerlukan MBA, sementara yang lain boleh mempromosikan bank luar biasa tanpa ijazah lanjutan.
Ciri-ciri Utama
Kriteria kejayaan termasuk:
- Kemahiran teknikal Kebolehan untuk menemui tarikh akhirTeamworkCommunication skills
Mereka yang tidak boleh bergerak panas, dan ada proses penapisan sebelum promosi ke peringkat senior. Mereka yang ingin keluar dari industri perbankan boleh membuat langkah sisi untuk kewangan korporat (misalnya, bekerja di syarikat Fortune 500, yang bermaksud membuat kurang wang), ekuiti persendirian dan dana lindung nilai.
Ekuiti swasta
Potensi Pendapatan
Pengetua dan rakan kongsi di firma ekuiti persendirian dengan mudah melepasi halangan pampasan $ 1 juta setiap tahun, dengan rakan seringkali membuat berpuluh-puluh juta dolar setiap tahun. Menguruskan rakan kongsi di firma ekuiti persendirian terbesar boleh membawa beratus-ratus juta dolar, memandangkan firma mereka menguruskan syarikat dengan nilai berbilion dolar.
Jika rakan dagangan perbankan mereka mengendalikan barangan berharga tinggi dengan komisen yang tinggi, maka ekuiti swasta menguruskan barangan berharga tinggi dengan komisen yang sangat tinggi. Sebilangan besar pergi dengan "dua dan dua puluh aturan" - iaitu, mengenakan yuran pengurusan tahunan sebesar 2% aset / modal yang diurus dan 20% keuntungan di hujung belakang.
Ambil syarikat ekuiti swasta yang mempunyai $ 1 bilion di bawah pengurusan; yuran pengurusan bersamaan dengan $ 20 juta setahun untuk membayar kakitangan, perbelanjaan operasi, kos urus niaga, dll. Kemudian syarikat itu menjual sebuah syarikat portfolio untuk $ 200 juta yang pada mulanya diperoleh untuk $ 100 juta, untuk keuntungan $ 100 juta, dan begitu mengambil bayaran $ 20 juta lagi. Memandangkan firma ekuiti swasta saiz ini akan mempunyai tidak lebih daripada satu atau dua dozen pekerja, itu adalah sebahagian besar wang yang baik untuk pergi ke hanya beberapa orang. Profesional ekuiti swasta kanan juga akan mempunyai "kulit dalam permainan" - iaitu, mereka sering pelabur dalam dana mereka sendiri.
Tugas Kerja
Ekuiti persendirian terlibat dalam proses penciptaan kekayaan. Manakala bank pelaburan mengumpul sebahagian besar yuran mereka apabila transaksi selesai, ekuiti persendirian mesti melengkapkan beberapa fasa selama beberapa tahun, termasuk:
- Melangkah di jalan raya untuk tujuan mengumpulkan modal pelaburan modalMengurus aliran urus niaga dari bank pelaburan, perantara dan profesional transaksiBelakukan / melabur dalam syarikat-syarikat yang menarik dan menarikPengurusan pengurusan untuk mengembangkan syarikat secara organik dan melalui pengambilalihanPengurusan dengan menjual syarikat portfolio untuk keuntungan (biasanya antara empat dan tujuh tahun untuk kebanyakan firma)
Penganalisis, sekutu dan naib presiden menyediakan pelbagai fungsi sokongan pada setiap peringkat, manakala pengetua dan rakan kongsi memastikan setiap fasa proses berjaya. Tahap penglibatan para pengetua dan rakan kongsi berbeza di setiap firma, tetapi mereka menyewa bakat pra-MBA dan pasca MBA yang terbaik dan cemerlang di peringkat junior dan mendelegasikan kebanyakan tugas.
Kebanyakan penapisan permulaan peluang pelaburan prospektif boleh diadakan di peringkat junior (syarikat bersekutu dan wakil presiden diberikan satu set kriteria pelaburan untuk menilai prospek tawaran), manakala orang-orang kanan secara lazim memasuki setiap minggu pada kajian pelaburan mesyuarat untuk menilai apa yang orang-orang muda telah menghasilkan.
Pengetua dan rakan kongsi akan menjadi perunding antara firma dan penjual. Sebaik sahaja syarikat itu dibeli, pengetua dan rakan kongsi boleh duduk di lembaga pengarah dan bertemu dengan pihak pengurusan semasa tinjauan suku tahunan (lebih kerap, jika ada masalah). Akhirnya, pengetua dan rakan kongsi merancang dan menyelaras dengan jawatankuasa pelaburan mengenai keputusan divestasi dan menuai, dan strategi untuk mendapatkan pulangan maksimum bagi pelabur mereka. Sekiranya firma ekuiti swasta tidak berjaya pada peringkat tertentu, anda akan melihat para prinsipal dan rakan kongsi lebih terlibat untuk meningkatkan usaha dalam fasa tersebut.
Sebagai contoh, sekiranya aliran urus niaga tidak mencukupi, orang kanan akan mengadakan lawatan jalan dan melawat bank pelaburan. Di pertunjukan jalan penjanaan dana, para profesional ekuiti kanan kanan akan berinteraksi dengan pelabur institusi dan individu yang bernilai tinggi di peringkat peribadi, dan juga mengetuai persembahan. Pada peringkat penawaran aliran, pengetua dan rakan kongsi akan melangkah masuk dan membangun hubungan dengan pengantara - terutama jika ia merupakan hubungan baru dan hubungan yang baru. Sekiranya syarikat portfolio kurang baik, anda akan mendapati pengetua dan rakan kongsi lebih kerap di tapak di syarikat untuk bertemu dengan pihak pengurusan.
Dana Hedge
Potensi Pendapatan
Seperti rakan-rakan ekuiti peribadi mereka, dana lindung nilai menguruskan kolam modal dengan niat untuk memperoleh pulangan yang menggalakkan untuk pelanggan pelabur mereka. Biasanya, wang ini dibangkitkan daripada pelabur institusi dan tinggi yang bernilai tinggi. Pengurus dana lindung nilai boleh membuat berpuluh-puluh juta dolar kerana struktur pampasan yang serupa kepada ekuiti persendirian; dana lindung nilai mengenakan yuran pengurusan tahunan (biasanya 2% daripada aset yang diuruskan) dan yuran prestasi (biasanya 20% daripada pulangan kasar).
Tugas Kerja
Dana lindung nilai cenderung mempunyai pasukan yang lebih rendah daripada ekuiti persendirian (dengan mengandaikan jumlah modal yang sama yang dikendalikan), dan mereka boleh mempunyai lebih banyak peluang dalam memilih bagaimana untuk menggunakan dan melabur modal pelanggan mereka. Parameter boleh ditetapkan pada bahagian depan pada jenis strategi pengurus dana lindung nilai ini boleh ditunaikan.
Tidak seperti ekuiti persendirian, yang membeli dan menjual syarikat biasanya dalam jarak pelaburan antara empat dan tujuh tahun, dana lindung nilai boleh membeli dan menjual sekuriti kewangan dengan jangka masa yang lebih singkat, bahkan menjual sekuriti di pasaran awam dalam masa beberapa hari atau jam pembelian. Kerana cakap tumpuan pelaburan ini, pengurus dana lindung nilai lebih banyak terlibat setiap hari dengan pelaburan mereka (berbanding dengan prinsipal dan rakan kongsi ekuiti swasta), dengan ketat mengikuti trend pasaran dan industri dan perkembangan geopolitik dan ekonomi di seluruh dunia.
Dengan membayar ganti rugi yang tinggi, dana lindung nilai boleh melabur (atau berdagang) semua jenis instrumen kewangan, termasuk saham, bon, mata wang, niaga hadapan dan opsyen.
Garisan bawah
Masuk ke firma ekuiti persendirian atau dana lindung nilai adalah bersaing dengan kejam. Ia adalah mustahil untuk masuk ke dalam organisasi-organisasi ini yang datang langsung dari ijazah sarjana muda.
Skor ujian piawaian Elite membantu, bersama dengan aktiviti akademik dan kepimpinan. Disiplin akademik kuantitatif (seperti kewangan, kejuruteraan, matematik, dll.) Akan dipandang baik. Kualiti pengalaman profesional dilihat dengan kejam, dengan set mata yang sinis dan tidak dapat dibuktikan.
Ramai bank pelaburan yang merenungkan peluang keluar mereka akan sering beralih kepada ekuiti swasta dan dana lindung nilai untuk seterusnya kerjaya mereka. Mereka yang ingin mendapatkan ekuiti persendirian dan perniagaan dana lindung nilai harus bekerja beberapa tahun yang singkat (antara dua dan empat) di bank pelaburan tertutup atau di sebuah firma perundingan elit (misalnya, McKinsey, BCG atau Bain). Kedua-dua bahagian membeli dan menjual-sisi akan dilihat dengan baik oleh ekuiti persendirian. Untuk dana lindung nilai, kerja sampingan di sama ada bank pelaburan atau firma ekuiti persendirian akan dilihat dengan baik untuk jawatan peringkat rendah.
