Agensi demi keperluan adalah satu jenis hubungan di mana satu pihak boleh membuat keputusan penting untuk pihak lain. Mahkamah mengiktiraf agensi dengan keperluan. Dalam bidang kewangan, agensi dengan keperluan sering mengambil bentuk penggantian keputusan pelaburan atau persaraan individu.
Memecah Badan oleh Keperluan
Sebagai contoh, jika seseorang sakit dan tidak dapat membuat pelaburan atau keputusan persaraan yang kritikal, agensi keperluan akan membenarkan seorang peguam, ibu atau bapa membuat keputusan bagi pihak pihak yang tidak mampu.
Agensi demi keperluan menjadi penting dalam pengurusan kekayaan. Sebagai contoh, banyak pengurus kekayaan terlibat dalam penciptaan kehendak, kepercayaan, dan mengawasi kepemilikan kekayaan dari satu generasi ke generasi seterusnya. Sekiranya ahli keluarga yang memiliki atau yang merupakan ejen kekayaan keluarga menjadi tidak berupaya dalam kemalangan atau sakit, ahli keluarga terdekat yang mempunyai keupayaan dan pemahaman yang sama tentang kewangan keluarga boleh mengambil alih sebagai agen keperluan.
Kadang-kadang ini boleh menjadi penuh, bagaimanapun, terutamanya dalam kes-kes yang bernilai bersih individu atau keluarga kaya yang perlu membuat keputusan mengenai pengagihan kekayaan untuk generasi akan datang. Ahli keluarga dan pemegang kepentingan tambahan mungkin mengambil keputusan dengan keputusan yang dibuat oleh ejen itu dengan keperluan.
Agensi oleh Keperluan dan Perancangan Harta
Walaupun ramai yang menjalankan perancangan harta tanah mereka sebelum menjadi tidak berkesudahan, kadang-kadang tugas ini boleh diberikan kepada ejen dengan keperluan. Perancangan harta tanah memerlukan pelbagai tugas kritikal seperti pemberian harta kepada waris dan penyelesaian cukai harta benda. Kebanyakan rancangan harta tanah memerlukan bantuan seorang peguam. Perancangan harta tanah juga boleh mengambil kira pengurusan harta dan tanggungjawab individu. Jika individu berhutang hutang dan tidak fikiran yang baik untuk membayarnya, seorang ejen dengan keperluan mungkin melangkah untuk memikirkan permainan untuk pembayaran balik.
Aset yang boleh terdiri daripada harta pusaka individu termasuk rumah, kereta, stok, bon, dan aset kewangan lain, lukisan dan koleksi lain, insurans nyawa, dan pencen. Ini mesti diedarkan sebagai individu yang telah dipilih selepas lulus. Di samping memelihara kekayaan keluarga dan menyediakan untuk pasangan hidup dan anak-anak, banyak individu akan menjalankan perancangan harta tanah yang serius untuk membiayai pendidikan anak-anak atau cucu atau meninggalkan warisan mereka di belakang untuk tujuan amal.
Tugas merancang harta tanah boleh termasuk tetapi tidak terhad kepada:
- Menulis cukai harta pusaka dengan menubuhkan akaun amanah atas nama penerima manfaat Mewujudkan penjaga bagi tanggungan hidupNama pelaksana harta pusaka untuk mengawasi syarat-syarat wasiatMembuat / mengemas kini benefisiari ke atas pelan seperti insurans hayat, IRA dan 401 (k) sSetting perkiraan pengebumian
